盈米基金CEO肖雯：期待基金投顧成爲“國民級”服務

（原標題：盈米基金CEO肖雯：期待基金投顧成爲“國民級”服務）

日前，盈米基金旗下理財平臺且慢推出“四筆錢”投顧服務升級計劃（簡稱“四筆錢計劃”），致力於協助用戶明晰自身資金規劃，爲普通投資者打造基金投資解決方案。盈米基金CEO肖雯表示，基金投顧業務的推進應該潤物細無聲，期待基金投顧成爲“國民級”服務。盈米基金副總裁、且慢業務負責人林傑才表示，在實際操作中與客戶站在一邊，才能與客戶建立信任，這很大程度上決定了投顧服務的質量。

具有三個特點

2019年12月，盈米與騰訊旗下騰安基金、阿里旗下螞蟻基金同時獲批基金投顧試點資質。近一年以來，多家基金公司、券商相繼上線試點項目，進軍基金投顧。

肖雯認爲：“投顧業務本質經營的是信任，讓銷售機構把注意力從產品轉移到人。”作爲一家創業公司，她認爲盈米的投顧業務有三大特點。一是對業務理解相對比較深入。從2015年創立之時公司就定位爲買方投顧，進行了五年的探索與實踐，在整個行業較早提出了買方投顧的理念。最早推出了基金組合的交易，經歷了從組合平臺到嚴選策略，再到現在的“四筆錢”，盈米在探索中不斷優化對買方投顧的認知。二是在技術體系上做了充分準備，整個前、中、後臺的技術系統都是自主研發的，現在150名員工有一半是技術人員。技術體系搭建得比較完善，包括基礎設施、核心業務系統以及基金投顧必備的組件——基金組合交易系統。三是堅守買方投顧價值觀，關注客戶賬戶資產的增值。

她說：“投顧服務有助於讓權益類產品走進千家萬戶，成爲國民財富保值增值的重要組成部分。同時也能擴大權益基金規模，有利於資本市場長期穩定發展。希望各方攜手推進，讓買方投顧成爲國民級的服務。”

肖雯表示，基金投顧不應該是爆款，基金投顧業務的發展更應該是潤物細無聲的過程。

維護客戶利益

林傑才表示，在實際操作中盈米會堅定站在客戶一邊，有時寧可犧牲自己的保有資產量，以維護客戶利益。

“且慢唯一推薦過的單隻基金產品爲興全合宜。因爲興全基金與且慢的理念一致，產品也非常適合且慢的客戶，當時客戶在盈米平臺上預約了2億多元的興全合宜基金。不過，當我們發現客戶通過基金公司直銷平臺買，客戶的手續費更低時，我們當即提醒客戶不要通過且慢購買該基金，而是直接去基金公司的直銷平臺購買。”林傑才說，盈米與客戶之間的信任就是在這樣的過程中產生的。

他進一步補充道：“今年4月份，當原油品種經歷劇烈波動的時候，且慢長贏策略當中含有某原油品種。該品種在場內和場外都可以交易。其中場內顯著溢價，而組合持有的是場外份額。在主理人提出希望客戶的份額可以轉出到場內去溢價賣出的時候，我們當即決定連夜開發在線轉託管功能，併發消息建議客戶將資金從且慢轉到場內，幫助客戶實現了收益提升。”

需要更多同盟軍

肖雯認爲，基金投顧剛剛試點，各方都在探索，隨着管理規則的進一步明確，行業會更加規範。

她表示：“投顧業務最重要的就是前端投教，以便更多人可以理解投資的大道、投資的邏輯，這對於財富管理行業是非常有意義的。”

肖雯認爲，80後、90後已經習慣知識付費，他們在互聯網上逐步形成了對服務進行付費的習慣。他說：“如果你真正能爲客戶創造價值、你真的能夠解決客戶的問題，我覺得付費的習慣會逐步培養。隨着其他產業在知識付費、教育付費、直播付費等方面的普及，如果我們真的能給客戶創造價值，能夠幫助客戶的資產保值增值，投顧的服務付費還是值得期待的。”

近期落地的基金銷售新規要求尾隨佣金上限不超過50%。對此，肖雯表示，50%是相對比較合理的比例。長期來看，這會使得基金行業投資和銷售的發展更加均衡。