專業靠譜！民生銀行守護好老百姓的“錢袋子”

近日，民生銀行石家莊分行收到一封來自河北省公安廳的表揚信，對該行在反詐工作中表現出來的社會責任感、職業敏銳性，以及積極的警銀協作機制給予了高度肯定。

日前，民生銀行石家莊分行收到總行通知，在日常監測中發現一筆個人賬戶異常交易，請分行予以覈查。接到通知後，石家莊分行立即開展排查，發現這筆交易源自於8月21日的一個新開賬戶，接收兩筆不同人員匯入款後立即購匯港幣，購匯金額與境外匯款便利化額度相近（等值5萬美元）。由於此前公安部門下發過通過境外匯款轉移涉詐資金的案例，分行據此初步判斷，該賬戶疑似將要通過境外匯款轉移涉詐資金。

當天14:10，分行通知開戶支行對賬戶進行管控，支行立即與客戶進行覈實。該客戶表示，知曉詳細流水情況，但未配合支行進一步覈查。隨即，支行與屬地公安機關聯繫，提供異常交易線索，公安通過反詐平臺未查詢到收付款人的異常記錄。

由於金額較大、異常特徵明顯，石家莊分行隨即又向相關部門及付款銀行請求協助。截至當天17點，經付款銀行及付款人屬地反詐中心多方覈實，發現收款人與付款人回覆明顯存在出入，且資金用途不符合我國外匯政策，基本已確定涉案。次日，開戶行收到公安機關電話，確定此賬戶已涉案。

民生銀行石家莊分行依託行內“資金鍊”精準治理系統，通過專業覈查團隊分析研判、分支機構高效協作以及警銀有效聯動，快速識別詐騙，成功爲受害人挽回了資金損失35.5萬元。

民生銀行表示，將繼續保持高度的責任心和使命感，全力以赴做好反詐工作，爲維護人民的財產安全和金融秩序的穩定做出更大貢獻。