瀚亞攜渣打 推新一代目標到期債基金

左起爲瀚亞投資產品暨行銷部主管王智誼、投資長劉興唐、總經理王伯莉、基金經理人杜振宇。圖／公司提供

驚滔駭浪的2020年即將落幕，展望2021年金投資機會，瀚亞投資認爲市場上仍有諸多變數，加上全球低利率環境恐怕延續，看好擁有較明確投資期間以及收益的目標到期債基金，能在充滿不確定性的環境下提供投資人合理的報酬。

英國保誠集團旗下瀚亞投資攜手渣打銀行，預計於2021年1月4日，推出新一代目標到期債基金，瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金。除了延續前一代創新的提早出場機制外，同時還增加季配息機制，提供投資人在低利率、高波動金融環境下，更多元的理財商品選擇。

瀚亞投資（臺灣）總經理王伯莉表示，目標到期債基金的商品特性爲投資時間跟收益率相對明確的商品，能減少投資人在投資期間受到的市場變化干擾。該基金分爲配息及累積級別，且可承作幣別豐富，投資人能夠依據本身習慣跟需求來佈局。

瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金與一般傳統目標到期債基金相比，另外具備提早出場機制、季配息，跟穩健降波動配置。提早出場機制爲，當基金滿3年起，以美元累計級別爲基準，達到每年5％目標收益時，可提前出場且無贖回費用。在基金級別方面則分爲累積級別與配息級別，其中累積級別可承作貨幣爲美元、人民幣、南非幣，和臺幣；配息級別可承作幣別爲美元、人民幣、南非幣，和澳幣。此外，爲了符合主管機關規定，以及達到穩健降波動，本基金持有投資等級債比重高達7成，可望有效減低市場波動對基金績效之衝擊。

瀚亞投資先前於2019年2月及8分別發行新興市場目標到期債基金，並獲得市場熱烈迴響，成立規模達百億以上。且截至2020年11月底爲止，兩檔基金皆交出正報酬。本次將發行的瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金承襲前兩檔基金之優勢，同樣由瑞士精品資產管理瑞萬通博（Vontobel）擔任顧問，協助投資人在低利率環境中，尋找風險跟收益合理的投資機會。