建行濟南盛世花城支行成功阻止一起刷流水貸款詐騙事件

近日，一名20多歲的小姑娘來到建行濟南盛世花城支行，要求辦理提高限額申請業務，該客戶非常着急，要求當日必須完成日累計最低10萬的提額手續。在審覈資金用途及調額合理性過程中，該行工作人員發現幾個可疑問題：一是查詢客戶交易流水，發現該客戶自開戶以來最高日累計金額爲1500元，超過需求交易額度限額的5倍以上；二是查詢客戶信息資料，發現客戶職業爲在校學生，目前大學本科在讀，職業明顯與申請限額不相符合；三是詢問資金用途。經詢問，客戶稱要給朋友還款，工作人員再次詢問是否有借款憑證，客戶逐漸含糊其辭，前言不搭後語，具有明顯可疑特徵。

初步審覈後，工作人員基於客戶資金安全，告知客戶電信詐騙的危害性，客戶這才透露：她目前有網貸已到還款期，在網上瀏覽了其他網貸後，於是就有中介打電話稱可發放小額貸款，需要通過“刷流水”的方式提高貸款申請的通過率，一般情況下只要按照他們提示去操作，基本上都可以放款，只要手續合適，可以秒審批、秒到賬。並且提高限額也是中介要求的，限額過低無法實現“刷流水”操作。工作人員立馬意識到不對勁，結合近期典型詐騙案例告知客戶，通過過渡資金，人爲製造流水是違法行爲，嚴重者將會受到刑事處罰。客戶如夢初醒，自己一定是上當受騙了，隨即停止了所有交易，對工作人員再三表示感謝後，安心地離開了網點。

針對此次事件，建行濟南盛世花城支行已組織全員進行學習，並在日常工作中，加大客戶宣傳力度，讓其時刻保持警惕，提醒客戶對於陌生人的轉賬要求、高額回報的投資誘惑、刷流水可辦貸款等要謹慎對待，切勿輕信，以免落入詐騙分子的陷阱。建行濟南盛世花城支行將繼續承擔大行責任，以服務提能創優，促社會和諧發展。

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