建行濟南歷東支行成功堵截一起可疑櫃面取現業務涉賭涉詐事件

近期，建行濟南歷東支行成功堵截一起可疑櫃面取現業務。涉賭涉詐事件，從源頭上杜絕了潛在風險的發生。

當天，建行濟南歷東支行櫃檯來了一位20多歲女子，要求支取現金5萬元。櫃員發現銀行卡和身份證均爲異地，取款金額又是不需要大額預約支取的最高限額，查詢其銀行卡明細，覈實確實是當日剛剛分兩筆共進入六萬餘元。櫃員隨即叫來營運主管，兩人詳細查詢明細，發現該賬戶在2023年基本沒發生過賬務，銀行卡事故被列入“低風險回訪清單”，暫無其他管控情況。在當日這兩筆進款中，其中一筆爲他人他行賬戶轉入，另一筆爲客戶本人他行轉入，兩筆交易均在半小時之前發生。詢問其取款原因，客戶支吾不清。網點判斷事情可疑，而客戶仍堅持取款，於是啓動了當地銀警聯動機制。櫃員以尾箱庫存不多、需等另一櫃員辦完業務調撥資金過來爲由，拖住客戶。營運主管迅速撥通反詐中心電話彙報情況，在等待反饋結果的同時，撥通110。大約五六分鐘，附近派出所兩位民警趕來，瞭解情況後將客戶請進了安靜的貴賓等候區。通過詢問，客戶稱兩筆存款（其中一筆金額未說對）實際均爲朋友打過來，然後來幫朋友取款，但是她只能說出打款人名字，無法提供聯繫方式。在問詢期間客戶不斷看手機。雖然反詐中心反饋，該客戶沒有作案史，在濟南建築大學上過學，但是兩位警官憑藉經驗判斷，該客戶很可能是涉賭涉詐的取款人，通過電話向其上級彙報後，將客戶帶回警局進一步覈實。歷東支行成功堵截一起可疑櫃面取現業務涉賭涉詐事件。