因打擊洗錢系統和算法存在問題，友邦香港被罰2300萬港元

近日，香港保險業監管局（下稱“香港保監局”）發佈公告稱，對友邦保險（國際）有限公司香港分行（下稱“友邦香港”）開出了2300萬港元罰款，原因是友邦在反洗錢流程中存在技術問題。

據香港保監局披露，該局在2016年3月至2022年11月期間對友邦香港的新造和有效業務流程及管控進行了查察，發現其打擊洗錢系統及相關算法存在技術問題。因此在篩查“警報”流程中，並非所有被視爲“政治人物”的客戶或其實益擁有人都被識別。

香港保監局表示，雖然最終沒有不應成爲保單持有人的人士成功投保，但系統問題導致友邦香港在要求確立客戶的資金或財富來源，以及獲取所需的高級管理層的批准上出現延誤。部分被打擊洗錢系統評估爲“高風險”的客戶未能及時接受嚴格盡職審查，而友邦香港的可疑交易檢查流程亦需要改進。查察還發現，香港分行在打擊洗錢合規和管理層監察過程方面有改善空間。

因此，通過友邦香港從事的業務，香港保監局在根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（《打擊洗錢條例》）進行一項實地查察行動後，要求該公司：根據香港保監局指示的日期和形式，向局方提交由獨立外部顧問撰寫的報告，以確認該公司就遵守《打擊洗錢條例》而實施的糾正措施持續有效；繳付港幣2300萬元罰款。

南都·灣財社記者獲悉，友邦香港已經實施了一系列措施糾正所有已發現的問題，同時加強其管治、管控和監察工作。有關措施包括進一步投資以增強和提升打擊洗錢系統及相關流程，並整體採用保監局查察結果作爲原動力，以鞏固、推動及加強各業務的打擊洗錢合規管控。

香港保監局表示，所有經營長期業務的獲授權保險公司和持牌保險中介人，必須制定有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控和程序。保險業必須建基於信任與誠信，設立有效的系統和管控以打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，是鞏固這份信任的重要一環，同時對維持香港作爲國際金融中心的地位至關重要。

採寫：南都·灣財社記者 羅曼瑜 實習生 李梓怡