新《反洗錢法》實施在即，金融機構築好首道防線

歷經五年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）於11月8日正式通過，自2025年1月1日起施行。

“新修訂的《反洗錢法》正式出臺，標誌着我國反洗錢工作進入了新的階段，對於國家治理體系和治理能力現代化具有重要意義。”11月15日，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在第十四屆中國反洗錢高峰論壇暨第四屆陸家嘴國家金融安全峰會上表示。

王靜稱，《反洗錢法》明確提出，要“預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關犯罪，加強和規範反洗錢工作，維護金融秩序、社會公共利益和國家安全”。近年來，金融機構不斷完善反洗錢內控機制，切實加強洗錢風險管理，及時識別和報告可疑交易，金融機構洗錢風險防控能力不斷提升。

不過，王靜也指出，當前洗錢犯罪活動持續活躍，洗錢犯罪手段更加多樣和隱蔽，打擊洗錢犯罪面臨新的挑戰。

王靜介紹稱， 當前，洗錢犯罪活動持續活躍。當前我國犯罪結構變化明顯，嚴重暴力犯罪持續下降，以“錢”爲目的的經濟類犯罪明顯上升。同時，爲掩飾、隱瞞犯罪所得和收益的洗錢犯罪明顯增加，給國家經濟金融安全和人民羣衆財產安全造成嚴重威脅。

同時，洗錢犯罪手段更加多樣和隱蔽。王靜指出，隨着新技術、新業態的出現，犯罪分子不斷翻新洗錢手段，利用非法支付平臺、虛擬貨幣、電商或直播平臺、遊戲幣等方式轉移、隱瞞犯罪資金，同時混合運用銀行賬戶、虛擬貨幣、現金等多種支付手段，洗錢方式更加多樣和隱蔽，發現和查處洗錢犯罪的難度進一步加大。

談及如何推動打擊治理洗錢違法犯罪工作，王靜表示，首先是要夯實制度基礎，依法開展打擊治理工作。新修訂的《反洗錢法》關於洗錢罪上游犯罪範圍的有關表述，與《刑法》第191條和第312條的規定保持一致，爲防範打擊洗錢犯罪提供了有力法律保障。

其次是加強協作配合，提升工作合力。加快修訂《反洗錢工作部際聯席會議制度》，明確任務分工，強化部門協作。進一步完善部門間可疑交易線索移送、情報線索研判、一案雙查、案件會商、數據信息共享等工作機制。

此外要堅持嚴厲打擊，遏制洗錢犯罪蔓延態勢。針對於新型洗錢犯罪特點，加大對專業團伙洗錢、複雜洗錢、跨境洗錢等洗錢犯罪的打擊力度。

“以及要加強源頭治理，充分發揮金融機構反洗錢第一道防線作用。”王靜說 ，強化反洗錢監管，指導金融機構進一步完善風險管理措施，增強洗錢風險識別和防控能力，及時整改洗錢風險隱患。

此外，據王靜介紹，近年來，全國公安機關、檢察機關、審判機關不斷提高打擊洗錢犯罪力度，偵查、起訴和審判洗錢犯罪案件數量不斷上升。

根據最高檢在《關於辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》新聞發佈會上公佈的數據，2023年全國各級檢察院以《刑法》第191條“洗錢罪”起訴2900多人，是2019年起訴“洗錢罪”人數的近20倍。