臺版TISA 暫不爭取賦稅優惠

所謂個人投資專戶（ISA）主要是因應高齡化社會建制社會安全網，鼓勵民衆透過儲蓄、投資的方式自籌退休金，目前歐美先進國家、日本與泰國等都有推行相關的制度。彭金隆在推動臺灣成爲「亞洲資產管理中心」中與民衆很有關係的一項政策，就是要推臺版TISA。

彭金隆、財政部赴立法院備詢時，引發立委吳秉叡、王鴻薇等人關心；王鴻薇質疑，面對財政部不願意鬆綁賦稅優惠，彭金隆是否有信心推動成功。

財政部賦稅署長宋秀玲解釋，實際上臺灣的投資已經很優惠，日本是有課徵資本利得稅，個人儲蓄投資專戶（NISA）在一定額度下可以享受資本利得免稅，的確是有吸引力，惟對比臺灣投資股票、基金包含指數型基金（ETF）、債券等交易所得都不課所得稅，已經比日本優惠很多；加上有利息所得27萬元投資儲蓄特別扣除額，回推存款本金達到2000萬元，因此TISA很難再擴大賦稅上的優惠。

彭金隆指出，業者提出另外再給2.4萬所得稅扣除額，與財政部溝通後，發現稽徵成本會大幅增加，所產生的效益相當有限。彭金隆在回答吳秉叡時也承認，「過去的思維比較不符合租稅專業，財政部給金管會很好的建議」、「臺版TISA轉彎，暫時不爭取增加扣除額」。

臺版TISA擬先在一定額度內由參與計劃的資產管理業者讓利，設計發行經理費率與手續費率優惠。彭金隆表示，TISA帳戶還是有差別的，他仍有信心。