券商備戰跨境理財通2.0：哪些有望搶嘗 “頭啖湯”？有何差異化打法？

跨境理財通持續火熱，多家券商躍躍欲試。

界面新聞從業內瞭解到，近期，中信證券、廣發證券、中金財富、招商證券等十餘家券商正在積極準備跨境理財通業務。其中，部分券商已遞交申請“跨境理財通2.0”業務資格的材料，正處於等待批文階段。

2月26日，《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式實施，標誌着“跨境理財通”將邁入2.0階段。2.0版本除了進一步降低投資者門檻，擴大合格產品範圍，將單個投資者的投資額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣，還新增券商參與試點。

那麼，哪些券商有望搶嘗 “頭啖湯”？未來又會有哪些差異化打法？

券商備戰跨境理財通2.0

根據人民銀行廣東省分行公佈的最新數據，4月粵港澳大灣區參與跨境理財通的個人投資者新增1.3萬人，爲2.0新規後的新增次新高。2月、3月的新增投資者數分別爲2391人、2.4萬人。

多位券商方面人士表示，正在積極籌備跨境理財通業務。

中信證券相關業務線負責人表示，從年後就開始申請該業務資格，目前仍在積極準備，後續仍在等待監管具體指導。國信證券表示，將通過加大對金融科技的投入，升級技術平臺，以支持跨境理財通業務的高效運轉。

某頭部券商相關業務人員表示，只需等待監管確認，對應的產品就可上架。

界面新聞以投資者身份諮詢該項業務，廣州多家證券營業部的人員對此表示，公司內部做過幾次宣導，但相關產品尚未上架。

那麼，哪些券商有望首批入局試點？

業內人士認爲，紮根在大灣區的券商呼聲較高。

根據證監會發布的證券公司名錄，截至2024年4月，名單中146家證券公司中，共27家註冊地位於廣東。其中，廣發證券、國投證券、光大證券、東莞證券、中信證券的營業所數量較多，均超50家。

根據粵港澳大灣區跨境理財通的相關監管規定，投資者只能在一家券商開通北向通或南向通賬戶。

“這種唯一性的業務算是券商財富管理業務的新支點。內地券商主要以南向通業務爲主，在展業中需要選擇一家港澳合作券商，此前有過國際業務的券商相對而言更有優勢。”一位華南券商營業部負責人表示。

券商有何差異化打法？

事實上，在跨境理財通業務領域，銀行已經先行入場，那麼試點券商未來將有何差異化打法？

“差異主要體現在各家機構所上架的產品上，各家銀行主推存款類產品，券商則在權益類產品上更有優勢，本身會有基金公司白名單以及相關的實盤數據做支撐，券商入局或有希望打破現有現金產品爲主的格局。”有業內人士坦言。

他表示，對券商而言，產品的普及有難度，高額利率的產品拉新過後，如何吸引客戶存續是一大難點。

依據3月份公佈的持倉數據，南向通下，內地個人投資者持有港澳投資產品市值餘額爲162.4億元，包含投資基金2.24億元、債券0.25億元、存款159.91億元。也就是說，98%的內地投資者此前在銀行選擇的是存款產品。