首戰告捷後是“持久戰”，券商試點跨境理財通正式展業，各家正如何出牌？

財聯社12月5日訊（記者 閆軍 林堅）12月4日，券商試點跨境理財通2.0宣告正式展業。不少券商凌晨熬夜蹲守，爭奪首單上報、首單開戶、首單業務落地等好“彩頭”。

正式展業首日，戰況如何？

開戶報單爭搶異常激烈，12月4日凌晨，0點13分，廣發證券首單跨境理財通業務落地；0點25分，中金財富首單跨境理財通業務報送成功。同樣是凌晨，國泰君安成功落地公司“跨境理財通”開戶業務首單。

在業務進展上，招商證券“跨境理財通”首單產品交易落地，客戶在招商證券開戶、額度管理、資金匯劃、換匯、購買產品全鏈條通暢；同時，中泰證券也表示，公司南向通、北向通業務雙向資格申請、開戶、資金劃轉、投資交易等各環節順利落地，全業務通道暢通；申萬宏源也已完成南向以及北向業務的首單落地。

也有券商穩字當頭，有券商表示，首日整體還是以開戶爲主，下單量雖然不多，但是業務諮詢明顯增多，客戶關注度高。銀河證券表示已完成超200戶資格審覈。

在業內看來，此次跨境理財通業務資格試點擴容，有助於充分發揮證券公司在技術、投研、財富管理、跨境投融資服務等領域的專業優勢，讓粵港澳大灣區的投資者可以享受到更多樣化和專業優質的跨境投資金融服務，實現多元化資產配置。

凌晨開始的鏖戰，已有多家券商產品交易落地

在接到正式展業的通知後，不少券商熬夜蹲守，搶跑開戶。正式展業首日，各家券商積極推進業務進展。截至12月4日下午收盤，包括招商證券、中泰證券、申萬宏源、中信證券、廣發證券、華泰證券等多家券商相繼完成了資金匯劃、購買產品等交易環節。

招商證券向財聯社記者表示，“跨境理財通”業務正式展業面客，首單產品交易已經落地，客戶在招商證券開戶、額度管理、資金匯劃、換匯、購買產品全鏈條通暢。

招商證券表示，運用公司數字化能力，不斷優化開戶、交易、持倉查詢等流程，提升客戶體驗，爲投資人提供“一站式”“跨境理財通”業務體驗。

證券公司客戶多爲交易型客戶，客羣整體風險承受能力相對較高，客戶對新興事物的接受程度較高；參與港股通、QDII基金產品、跨境收益互換的客戶較多，客戶對跨境業務瞭解較深刻，客羣基礎較好。招商證券粵港澳大灣區符合資格的分支機構已完成業務培訓，時刻準備着爲客戶答疑解惑，加深客戶對“跨境理財通”業務的瞭解，並積極參與其中。

與此同時，中泰證券表示，公司南向通、北向通業務雙向資格申請、開戶、資金劃轉、投資交易等各環節順利落地，全業務通道暢通。

在產品方面，中泰國際“南向通”產品嚴格按照香港監管規定篩選，產品類型全面，投向覆蓋全球主要經濟體，滿足不同客戶資產配置多元需求。近期主推產品包括貨幣基金、短債基金、和股票指數型基金，與內地投資者現有的投資標的形成有效互補，幫助客戶實現全球資產配置。

申萬宏源介紹，公司跨境理財通業務穩妥推動，已有部分客戶下單完成交易落地，固定收益類產品居多。爲灣區符合條件客羣參與業務提供極大便利度，申萬宏源本次採用了線上API接口模式，實現“南向通”“北向通”開戶全面線上化。

華泰證券也進行到了交易環節，12月4日，華泰證券與香港子公司華泰金控通過雙方建立的閉環式資金管道合作完成首批客戶的“跨境理財通”資金跨境匯劃。公司依託專業的綜合金融服務能力，境內外一體化協作，在保障資金安全的前提下爲大灣區合資格客戶提供多元化、定製化的綜合財富管理解決方案。

廣發證券首日即有首單“南向通”業務落地，下單人是來自廣州的顏先生。出於拓寬投資品種、嘗試新業務的心態，首試了“南向通”，通過廣發證券（香港）購買了易方達（香港）精選債券基金。

顏先生表示，自美聯儲降息以來，他就在關注美元降息帶來債券資產的投資機會，在瞭解了大灣區跨境理財通後認爲產品選擇更多元、策略更豐富，因此選擇了其中規模較大、表現較爲穩健的產品進行配置。

此外，在展業首日，中信證券華南與中信證券經紀（香港）合作完成首批客戶的“跨境理財通”南向通、北向通“產品投資。

更多券商加碼開戶

在交易業務落地的同時，開戶仍然是重中之重，國泰君安國際在12月4日凌晨迎來首個“北向通”客戶。當日已成功完成多位客戶北向通賬戶的開立，線上流程化和智能化的辦理爲客戶提供了優質的體驗。香港客戶也可通過北向通了解到內地不同行業主題的公募基金產品，助力財富穩健增長。

國泰君安表示，現跨境理財通業務已全面支持線上一站式辦理，客戶只需要通過旗下君弘全球通APP，按照規定步驟提交申請材料，足不出戶即可實現香港和兩地關聯賬戶的開通，支持入金轉賬、外幣兌換、產品投資等操作。

平安證券在業務開展首日爲近30名客戶開通了跨境理財通賬戶。公司表示，將積極利用跨境理財通幫助客戶進行全賬戶資產配置，豐富客戶的持倉結構。

銀河證券表示，在展業的首日，已完成超200戶資格審覈。公司認爲，跨境理財通2.0業務開展，相比於銀行，證券公司在資本市場投研服務、創新能力、市場化運營方面具有專業優勢，能爲客戶提供個性化金融服務。同時，證券公司與銀行在客羣和產品方面形成互補，可更好滿足不同風險偏好客戶的全球配置需求。