禁止炫富和隨意離職！基金業協會規範基金從業人員公德與私德

近些年隨着公募基金的蓬勃發展，一些從業人員的公德與私德問題備受關注。

例如公司高管、基金經理以及從業人員頻繁捲入桃色事件，一些多金的基金經理不僅有小三、甚至還有小四、小五，讓投資者三觀俱毀。

再例如近期被曝出多起基金經理“老鼠倉”醜聞，雖然大部分參與“老鼠倉”的基金經理投資水平拙劣，即便有小動作自己也虧損慘重，但也掩蓋不了違法違紀的事實。

更令投資者深惡痛絕的是，不少明星基金經理藉助上一輪牛市濫發產品，甚至還有部分基金公司和基金經理打着長期投資的旗號發行不少三年期封閉產品，在虧損慘重回本無望之後，基金經理竟拍拍屁股走人，絲毫不負責任。

針對行業的種種問題，11月24日晚間，中國證券投資基金業協會（以下簡稱“中基協”）修訂發佈了《基金從業人員管理規則》（以下簡稱《管理規則》）。

爲何公德和私德會如此重要？

爲何公募從業人員的公德和私德會如此重要？筆者認爲：

首先，公募基金作爲普惠金融的代表，服務的對象是千千萬的普通投資者，從業人員遵守公德才能夠盡職盡責，遵守私德才能夠全心全意。而一位沒有公德與私德的基金經理，很難全身心投入到工作中，也很難爲投資者創造收益。

其次，隨着民衆投資意識的增強，公募基金的管理規模在不斷攀升，在我國金融行業的地位持續提高，規範行業勢在必行。

據相關數據，目前我國共有基金管理人157家，基金經理超3000名，基金產品超1萬隻，基金賬戶超7.2億戶，合計規模接近28萬億元。

蓬勃發展的行業存在一些問題是正常的，但單純依靠從業人員自發規範顯然無法匹配行業的高速發展，法制化規範化才能保證行業健康。

《管理規則》的亮點

新《管理規則》亮點較多，尤其是對基金從業人員的公德與私德進行了更爲嚴格的規範。

例如在《註冊登記規則》中，對於基金經理的申請註冊則提出了非常細緻的要求，大幅增加了基金經理頻繁跳槽的時間成本。

明確提出了以下幾種情況不得給予註冊：

1、無特殊情況下管理公募產品處於募集期、封閉期內主動離職，且離職時間未滿24個月（含）；

2、未配合公司妥善完成工作移交或者無特殊情況管理公募基金產品未滿 1 年主動離職，且離職時間未滿18個月（含靜默期）；

3、短期內頻繁變換任職單位，即最近1 家任職單位爲公募基金管理人，3 年內變換任職單位2 次以上；或者最近 1 家任職單位非公募基金管理人，3 年內變換任職單位3 次以上；

4、從公募基金管理人、證券期貨經營機構離職未滿 6 個月的基金經理、投資經理等。

圖：《註冊登記規則》對基金經理註冊提出了明確規定 來源：協會

另外，根據《管理規則》，從業人員應當遵守忠實義務、審慎義務、守法合規義務、利益衝突管理義務、信息披露義務、適當性義務、公平競業義務和保密義務，不得有濫用職權、商業賄賂、不當言論、干擾監管、背離社會主義核心價值觀及違背職業道德和社會公德等六項禁止行爲。

表：《管理規則》明確了六項禁止行爲要求 來源：協會

其中最引人關注的一條是，禁止背離社會主義核心價值觀，敗壞社會風氣、違背公序良俗，奢靡炫富、拜金主義、享樂主義和極端個人主義的行爲。

《管理規則》還明確，從業人員違反執業行爲規範的，協會將視情節輕重，對其採取自律管理措施或紀律處分措施。從業人員違背職業道德和社會公德，情節嚴重且社會影響惡劣造成重大不良社會影響的，將從嚴從重處理。