海嘯後定期定額5年 最高賺近8成
金融海嘯屆滿五年，若從海嘯後進場定期定額投資至今，六百多檔投信基金最高創造近八成報酬率。根據理柏統計至11月底，國人可投資的620檔投信基金中，從海嘯後進場定期定額投資平均報酬率爲16.4%，其中表現最出色的十強基金主要爲三類，包括生技、精品及臺股基金。
值得留意的是，多檔臺股基金定期定額拿下好成績，五年定期定額下來都有46%到55%的好績效。特別是過去幾年來，市場願意給予具成長性的傳產股更高本益比，在資金聚焦後，掌握到傳產成長契機的臺股基金績效相對突出。此外，能即時抓住中國消費成長、美歐景氣復甦及新應用產品的成長趨勢，也創造好績效。
德盛臺灣大壩基金經理人鍾兆陽認爲，雖然指數這幾年波動區間較小，但如果能擇優選股，往往能爭取到優於大盤的超額報酬。展望後市，他認爲，明年上市櫃公司獲利年成長仍有兩位數以上水準，首先看好庫存調整已接近尾聲的上游半導體，例如IC設計、晶圓代工族羣，預期農曆年前會出現一波回補庫存需求。
鍾兆陽認爲，投資臺股的成功心法有三，包括集中持股，才能聚焦在最有爆發力的族羣，同時爲搭配低週轉率，除了降低轉換費用成本外，一買就可能長抱兩、三年，也反應投資臺股更要看得更長遠、以追求長期成長性跟投資價值，在選股上，不要拘泥於指數的束縛，即使佔權值大，只要不具成長性，不浪費子彈。