10月7名銀行人被“紅牌”罰下，有罰單罕見涉及理財“雙錄”問題，下半年已有42人遭終身禁業

財聯社11月1日訊（記者 彭科峰）終身禁止銀行業工作，無疑是金融監管部門能夠作出、針對個人最嚴重的行政處罰之一。

財聯社記者統計發現，在剛剛過去的10月，金融監管部門累計對7名銀行人開具了終身禁業的罰單。此外今年下半年逐月來看，7月份20人被紅牌罰下，8月份、9月份這一數據分別爲9人、6人。也即，進入8月以後監管發佈終身禁業罰單的頻次明顯減少。

依據監管部門數據，今年下半年，累計已有42名銀行人員被紅牌罰下，其中農商行/村鎮銀行/農信社人員和國有大行人員的數量位居金融機構前兩名。具體來看，國有五大行員工14名，佔比三分之一；股份行員工6人；城商行4人；農商行/村鎮銀行/農信社17人，金融租賃行業1人。綜合從被處罰的原因來看，今年下半年，貸款業務違規仍是銀行人被終身禁業的最大原因。

10月7人被監管部門紅牌罰下 有罰單罕見涉及理財“雙錄”問題

從監管部門網站信息來看，10月份開出的第一張終身禁業的罰單可謂姍姍來遲。10月12日，國家金融監督管理總局銅陵監管分局發文稱，安徽樅陽農村商業銀行股份有限公司樅川支行時任行長祝依亮，對安徽樅陽農村商業銀行股份有限公司貸款“三查”和信貸管理不盡職的違規行爲，負有責任，被予以禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

從整個10月份來看，各地金融監管部門累計開出7張“紅牌”，包括1名分行行長、2名支行行長。

從所在金融機構的類型來看，國有大行一張，責任人爲時任農行白城分行黨委書記、行長李潤和；股份行一張，爲時任中國光大銀行股份有限公司哈爾濱顧鄉支行大堂經理助理周雪；農商銀行3張，分別爲時任江蘇江南農村商業銀行股份有限公司常州市武進支行客戶經理戴自強、時任江蘇淮安農村商業銀行股份有限公司宋集支行行行長邵小剛、時任安徽樅陽農村商業銀行樅川支行時任行長祝依亮；村鎮銀行一張，爲原武安村鎮銀行工作人員吳悠；農信社1張，爲時任原滎經縣農村信用合作聯社新添信用社銀行櫃員劉佳鑫。

此外，從被處罰的原因來看，包括貸款“三查”不到位、侵佔客戶資金、貸款資金被挪用等。其中，有一張罰單還涉及到近期較爲罕見的理財產品“雙錄”問題——周雪（時任中國光大銀行股份有限公司哈爾濱顧鄉支行大堂經理助理），對光大銀行哈爾濱顧鄉支行存在違規代客操作、違規逆流程雙錄和POS機管理混亂問題,內控制度執行不到位負有責任。