專案金檢人頭戶 揪9缺失

圖爲金管會主委黃天牧。（劉宗龍攝）

詐騙猖獗，警示帳戶3年成長爲4倍。金管會針對人頭戶最多的10大銀行進行金檢，據知，專案金檢已經完成，並且揪出9大缺失，包含對於頻繁開戶，未經合理說明就放行、沒建立警示帳戶資料比對系統等。

立委鍾佳濱表示，詐騙相關犯罪嚴重衝擊民衆生活，不法業者的詐騙對象多是一般民衆，根據統計，警示帳戶到今年第2季底是10萬4191戶，3年成長爲4倍。

金管會今年5月到7月間展開金檢，檢視金融機構防詐風控機制是否有疏漏，金管會發現有9大缺失，包含針對短期頻繁開戶或註記異常，未合理說明、確實審覈就開戶；針對銀行公會彙整的共通性異常狀態，未納入內部預警指標。

監控機制系統參數有問題，導致不能及時預警；金融機構偵測到異常，卻沒有加強監控或進行查證；沒有建立警示帳戶比對系統，例如手機號碼等。

相關缺失還包括遭通報警示帳戶卻未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管；久未往來客戶突申請電子轉帳，卻沒有事前審覈與覆核；客戶申請調高網路轉帳限額，沒有落實檢核；以及同客戶虛擬帳號被警示，未暫停交易或進行調查。