興業銀行北京金融街支行成功攔截出租賬戶黑手獲錦旗

近日，興業銀行北京金融街支行收到來自北京市公安局西城分局豐盛派出的一面錦旗和一封感謝信。錦旗上，紅底金字繡着的“主動履職反詐擔當 警企協作爲民挽損”十六個大字，對該行及時攔截出租賬戶“黑手”、避免18萬元涉詐資金匯出予以高度肯定，同時也生動描繪了一幅首都地區警銀聯動守護羣衆“錢袋子”的反詐新圖景。

時間回到本月初。12月6日中午，三名男子一同來到金融街支行營業大廳，其中一人爲該行客戶羅某，聲稱爲購車需要辦理一筆17.9萬元的跨行匯款業務。隨着業務流程的推進，羅某略顯緊張的神情瞬間引起了工作人員的注意，理財經理在隨即指導填單過程中提醒櫃麪人員加強審覈。

在接下來的溝通中，經辦櫃員注意到羅某對於匯款詳情並不清楚，諸多關鍵信息均由同行男子代爲回答，神色也愈發慌張。出於電信反詐的敏感性，經辦櫃員立刻將這一情況彙報至會計暨合規主管處，隨後以完善手續爲由，進一步對羅某提供的信息進行覈查，發現羅某所提供的購車合同與其身份不符，而且銀行卡是新卡並存在資金快進快出的異常現象。

“這大概率就是出租出借賬戶。”憑藉豐富的經驗和職業警覺，會計暨合規主管與櫃員立即做出判斷，於是向羅某警示出租出借、非法買賣銀行卡的風險，並詳細告知其可能面臨的法律後果。經過耐心交談和溝通，羅某承認因收取2000元酬勞，將自己的銀行卡出租給他人用於過渡資金。

隨後，支行立即啓動“警銀聯動”機制，快速與轄區派出所取得聯繫。不久後，民警到場對三人進行詢問覈實，證實三人確存在出租出借賬戶行爲，最終將其帶離現場進行調查。

此次成功堵截案件，充分展現了興業銀行金融街支行廳堂各崗位人員緊密協作、嚴謹細緻的工作作風：從理財經理的敏銳察覺，到經辦櫃員的果斷應對，再到會計暨合規主管的迅速處置，每一個環節都體現了支行員工對金融風險防控的高度責任感和使命感。

“防範電信網絡詐騙工作道阻且長，作爲防範詐騙資金鍊的重要一環，支行在分行的指導下，常態化開展反詐培訓，並不斷加強警銀協作，緊盯犯罪分子的交易渠道、溯根求源，做好資金安全保障。”興業銀行北京分行相關負責人表示，接下來，分行將以此次成功反詐爲基點，繼續秉承以客戶爲中心的服務理念，牢牢守住金融安全底線，持續強化員工的風險防範意識和專業能力培訓，積極攜手社會各方全力打通電信反詐“最後一公里”，爲客戶的財產安全保駕護航，爲首都金融市場的穩定健康發展貢獻興業力量。