喜歡每月領息就存債?數據告訴你 臺股月配ETF更好

隨着聯準會暫停升息,債市去年底開始回溫,帶動債券ETF規模大增,CMoney數據顯示,今年以來,債券ETF規模至少增加9,000億元,受益人數也暴增將近88萬人。值得注意的是,聯準會今年9月開始首度降息後,債券ETF卻出現回檔,多檔債券ETF甚至跌破年線,使得許多投資人開始思考,「存債是否比存股更好」?

事實上數據顯示,存債確實不如存股!彭博統計過去10年來,臺股平均年息率達4.1%,爲美國公債的兩倍;同時,臺股年均資本增值率更達到10.5%,而美國公債卻呈現負報酬,與臺股相比明顯遜色。由此可見,不論是領取股息或賺取資本利得,長期而言,臺股的表現都遠勝美債!

臺股VS美債 報酬表現

資料來源:Bloomberg ; 資料日期:2014/12/31-2024/09/30

目前臺股已有8檔高股息ETF提供月配息機制,讓投資人得以像債券ETF一樣,每月領取配息收益,其中以復華科技優息(00929)最受歡迎,不僅是臺股月配ETF的先驅,也是此類型ETF中規模最大、受益人數最多者。

分析存股族愛買00929的原因有二,一是自去年6月成立以來,00929每月配息穩定,每單位配發金額介於0.11元~0.2元之間,年化配息率約爲8.5%~11%,爲目前臺股月配ETF配息最穩健者,不會大起大落。

二是00929爲月配ETF中,配息水庫最充裕且配息來源最爲多樣,包含股利所得、資本利得以及收益平準金,避免了部分ETF因缺乏資本利得而無法穩定配息的問題。

此外,從長期數據來看,00929不僅具有息收,更兼具增值潛力,根據彭博統計,其追蹤的「臺灣科技特選優良高息股價指數」,於過去十年期間的平均年息爲6.3%,平均資本增值率達9.6%,優於美國十年期以上高評級公司債4.4%的平均年息及3.8%的年均增值。因此,對於偏好每月領息又期待賺到價差的投資人而言,00929相較於債券ETF更具吸引力,提供息利雙贏的投資機會。

00929追蹤指數VS 10年期以上美國高評級公司債表現

資料來源:Bloomberg ; 資料日期:2014/12/31-2024/09/30。注:債券指數採用中信高評級公司(00772B)最大規模月配債券ETF追蹤之指數。

隨着AI和高效能運算技術的需求持續增長,科技產業前景樂觀。尤其臺積電第三季營收再創新高,預計全年成長30%,有望進一步帶動全球科技產業表現。投資人若想要把握科技股的成長契機,可以考慮透過月配型的00929,不僅能創造每月的被動收入,還能同時捕捉科技產業的成長紅利。

※免責聲明:文中所提之個股內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。