施羅德 推出美、5、發投資方案

施羅德推出新型態美國成長理財機制

今年初理財專家已預告，金蛇年將會是個「與波動共存」的一年，機會與風險共存，意味着站對邊更是關鍵。永豐銀行與施羅德攜手推出理財方案「施羅德美國成長多重資產基金」，跟隨主流趨勢成長，掌握動能，並具備可攻可守的類槓桿機制；同時發行臺幣累積和美元累積雙幣級別，讓臺灣投資人蔘與美股，貨幣選擇免煩惱；並降低結構性的成本負擔，長期而言，既能受惠美股成長驅力，還可追求較佳累積報酬。

施羅德美國成長多重資產基金擬定經理人李馥吟說明，該投資組合具備「美、5、發」三項優勢。美：美國經濟競爭力狠甩全球，股神巴菲特推薦美股爲永遠的核心資產。5：標普500指數是最適合反映整體美國股市的指數。發：趁勢發財，跟上美國成長型趨勢資產。

數據顯示，從2008年起至今，美國平均每位勞工生產力指數（以2008年爲基準值）穩步成長，疫情前勞動力成長率平均爲2.1％，疫情後至2024年是3.6％，預期未來五年平均成長率爲3％，意味着美國經濟競爭力狠甩全球，股神巴菲特則是直接推薦美股可作爲是永遠的核心資產。

標普500指數爲最主要反映整體美國股市的指數，美國三大股票指數包括道瓊工業指數，那斯達克綜合指數，以及標普500指數，各具特色。並推薦標普500指數，適合做爲核心配置，標普500市值約51.2兆美元，居三類指數之冠，代表美國約80％的股票市值，遴選出市值前500大的美國企業，產業分佈和市值最能代表整體美國股市。

相較於其它主要經濟體，美股標普500近15年股市累積報酬率，高達649％，是全球其它市場的4.9倍之多。因此，李馥吟建議投資人面對風險較大之時，投資組合當中，推薦美國成長型趨勢資產，正所謂趁「勢」追擊，另一方面，透過微槓桿設計，讓投資人有機會享有較多增值空間，提供投資人對標普500指數較高部位，是長期參與美股多頭股市的優質投資機制。