市場震盪 理財掌握大長今原則

基富通總經理王浩宇指出，所謂「大」，指的是基金投資範圍夠廣泛，達到有效分散風險的目的。例如：全球型股票或債券基金、平衡型基金。「長」指的是基金存活時間夠久，能看出長期表現是否穩健。如：許多臺股基金成立已久、績效有目共睹，而且臺股是全球產業的縮影。「今」則是把握當下，趁着市場震盪之際，逢低佈局。

王浩宇表示，退休理財過程中必定經歷多次景氣循環、利空的考驗。但猜測利空何時來臨、或市場落底時點，都非常不容易，如：新冠疫情、俄烏戰爭，幾乎沒有人準確預測事件的發生和爆發時點。

因此，若要因應事件變化，隨時轉換投資標的，將是難上加難，甚至容易犯下「追漲殺跌」的禁忌，每次的調整也都相當耗時、耗力、耗成本。所以不管是挑選投資標的或操作策略，都應該掌握「大、長、今」3原則長期佈局，如同巴菲特的「雪球」理論，纔是致勝的關鍵。

王浩宇強調，定期定額方法雖簡單，卻不要輕忽其威力，因爲它經過很多投資人的實際驗證，特別是在市場震盪之際，如能紀律投資，可望創造時間的複利效果，短線度過陣痛期，長期帶來豐富的回報。

投信投顧公會理事長張錫也認爲，任何市場上突發的利空事件都是進場佈局的好時機，尤其在臺股基本面與高股利的雙重優勢下，逢低佈局都可有效提高勝率。投信法人強調，即使是透過股票基金定期定額規劃退休，都可把握地緣衝突爆發期間的股市回檔機會進行加碼，待戰事後行情回升，就能看到投資效益有效提升。