邁向資產配置新紀元 臺新智慧投組管理系統上線

臺新銀行。(資料照)

臺新銀行積極創新金融服務,運用大數據結合金融科技,宣佈正式推出「臺新智慧投組管理系統」IPM(Intelligent Portfolio Management)。「臺新智慧投組管理系統」具備「全方位資產類別」、「客戶專屬投組配置建議」,以及「智能化理財商品篩選」等三大特色功能,輔助理專提供客戶更加全面、完善及優質的財富管理資產配置服務。

隨時代演變,金融市場資產種類越來越豐富,客戶財富管理需求也日益多元化,進行財富管理規劃時,單一的商品建議往往過於狹隘或受限,觀察多數客戶需求的是對整體資產的通盤性規劃。爲此,有別於大部分資產配置系統僅包含一般投資型商品,「臺新智慧投組管理系統」目標在爲客戶進行「全方位資產類別」,將保險規劃、複雜投資型商品、貨幣存款,並同納入評估,範圍涵蓋基金、ETF、債券、股票、結構型商品、傳統型保單、投資型保單及活/定存等多元商品,可透過圓餅圖方式,讓客戶快速檢視資產配置調整前、後的狀況。

臺新銀行理財商品處資深副總劉熾原表示,臺新銀行認爲每位客戶的財務需求和理財目標均爲獨一無二,因此「臺新智慧投組管理系統」捨棄套用標準投組的大衆式解決方案,根據客戶人生階段、期望投資目標以及風險承受能力等因素全面分析,進一步結合客戶數據資料庫跟偏好預測模型,產出最適合的個人化專屬投組配置。舉例來說,如客戶資產集中於臺外幣活定存,「臺新智慧投組管理系統」會檢視客戶風險承受能力及參考客戶理財目的,提供風險較低、配息穩定的商品類型,如海外債券或投資等級債券基金,並且建議補強保險保障,以在資產配置上更加靈活。

劉熾原說明,在「智能化理財商品篩選」的功能方面,除能提供客戶完整的商品資訊,瞭解客戶適配性,理專也能借此快速查找目標商品,例如,當客戶需求爲固定收息時,系統能即時列出所有適合的固定配息型商品,或運用關鍵字搜尋鎖定特定商品。此外,「臺新智慧投組管理系統」也具備投資型商品的績效檢視功能,可快速產出客戶選定商品籃的報酬表現、回測資料與相關數據分析。讓客戶能快速比較績效優劣,將感興趣商品加入購物車,一鍵下單串接交易系統,實現一站式服務,大幅度提升財富管理效率。