臨商銀行堅守合規底線，拒爲涉案客戶重開賬戶

近日，臨商銀行保稅區支行在處理一起客戶要求重新開立對公賬戶的事件中，堅守業務合規底線，拒絕不合法客戶申請，有力維護了金融秩序和社會公衆利益。

據悉，該客戶因經營資金週轉問題，曾將U盾借給他人用於轉移資金和包裝流水，以獲取網上貸款資格。卻導致其在臨商銀行的對公賬戶被公安機關依法凍結，並受到行政處罰。事後，該客戶以企業賬戶被凍結、經營困難爲由，多次向臨商銀行提出重新開立賬戶。

針對這一複雜情況，臨商銀行保稅區支行工作人員迅速行動，對客戶申請進行全面覈實。支行工作人員查閱了客戶首次開戶時簽訂的風險告知書，其中明確提示了賬戶使用規範及違法懲戒措施，且客戶已簽字蓋章確認。接着，工作人員依據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》以及中國人民銀行的相關通知規定，向客戶詳細解釋了出租出借賬戶的危害性及法律後果，並明確告知其涉案賬戶在五年內不得重新開戶。

同時，支行工作人員上門覈實經營情況時還發現，該公司營業執照註冊地址與實際經營地址不一致，且無實際經營場所、辦公人員及運營發貨單據等，明顯不符合重新開戶的條件。即使客戶對臨商銀行拒絕重新開戶表示不滿，並持續進行投訴，但工作人員始終堅守原則，不爲所動。

臨商銀行保稅區支行不畏無良投訴，嚴格把控業務風險，以實際行動彰顯了金融機構在維護金融安全穩定方面的責任與擔當。

同時，這一事件也爲其他金融機構在處理類似情況時提供了有益借鑑和參考。