《金融》臺灣人壽網投利變型年金險 大戶是風向星座

因應通膨時代,臺灣人壽提醒民衆建立分散風險意識,推薦年金險做爲理財工具,臺灣人壽網路投保年金險分爲「利變型年金險」和「變額年金保險」,主流商品「利變型年金險」最大特色爲宣告利率隨着市場浮動,且以「複利」方式計算,着重利滾利效果,較能抵抗通膨;「變額年金保險」適合資金有限又想參與市場的小資族,每月最低僅需1,000元,即可自行選擇投資標的,採定期定額投入分散進場時間點,降低市場波動風險,適合懶人投資。

進一步分析保戶屬性,鍾愛「利變型年金險」的族羣,多爲平均年收150萬且薪資收入穩定、喜歡自主定期投保、投保頻率每年至少一次,是追求穩健、想存一桶金的客羣;從星座分析投資喜好,「利變型年金險」百萬大戶第一名爲天秤座(15.2%),符合天秤喜好獲利與風險平衡的特質,水瓶(12.7%)、雙子(11.4%)分居二、四名,喜歡創新打破常規的風向星座,在理財投資卻相對理性務實。而「變額年金保險」最受牡羊座(13%)喜愛,滿足牡羊座喜好積極的理財策略。

此外,每年第四季爲科技業旺季,臺灣人壽「變額年金保險」穩健佈局多檔美元及新臺幣AI、半導體等科技類投資標的,歷年第四季績效亦相對亮眼。「變額年金保險」每年提供12次免費轉換投資標的,快速因應市場輪動,貼近青世代積極理財策略,還能以最低每月3元銅板價附加傷害險附約,一次完備理財與人身規畫。