機器人理財規模 衝破75億元

較去年同期成長逾25％，客戶數突破17萬人，國泰世華、一銀、永豐居前三大。圖／美聯社

機器人理財近三年前九月發展狀況

ChatGPT熱潮帶動AI、機器人話題，國內機器人理財也蓬勃發展。證期局主秘尚光琪23日公佈最新統計，至9月底，國內已有16家業者開辦此業務，機器人理財資產規模已達到75.52億元、較去年同期成長25.57％、客戶數突破17萬人。

金管會正在研擬將規範拉高至法令位階，因事涉修法，預計將在明年上半年前完成。目前發展前三大銀行爲國泰世華銀行、第一銀行、永豐銀行，前三大投信則爲復華、野村、羣益投信。

尚光琪表示，機器人理財從2020年開始發展，從早期的25億元成長至今年9月底的75.52億元，四年來有翻倍的成長，然而，就今年前三季與去年同期、前年同期相比，增幅有趨緩的趨勢，2021年9月的年增率有67％成長，但去年同期已掉至42％、今年又再掉到28％，主要是「基期變高、成長幅度下降」。

規模前三大銀行分別爲國泰世華銀的18.34億元、一銀的15.21億元、永豐銀的7.37億元，這三家加起來市佔率就破五成。

國泰世華銀指出，「國泰智能投資」強調長期、紀律投資，多數客戶採用定期定額來參與市場，因此在今年金融市場波動不斷下，資產管理規模仍穩健成長。統計至今年第三季，資產管理規模較去年同期仍有約雙位數成長，且投資者年齡分佈廣泛，從20歲到65歲以上都有，不僅年輕人使用，也吸引退休族羣，其中又以25至44歲族羣對於智能投資的接受度最高，比例超過6成。

永豐銀行說明，統計至今年10月31日，智能理財「永豐ibrAin」的資產管理規模與去年同期相比成長了13.8％。客戶男女比約各一半，主要投資者年齡介於25歲至45歲之間。ibrAin主要依據客戶投資年期及目標金額，以演算法計算提供最適資產配置，並依據客戶達成情況實時調整，系統一旦監測到偏離時，會自動發送資產再平衡通知，提醒客戶將投資組合調整至最適資產配置。

發展很積極的華銀強調，華銀好基智資產規模預估較去年底成長3成，使用客戶數超過2.8萬人，每人平均持有兩個投資組合，年齡分佈青壯年居多（70％），行業爲製造業（22％）、批發零售業（14％）佔比較高。