高齡金融規劃顧問師 近3千人

信託公會指出，信託2.0推動目的是希望信託業能順應社會人口變遷，正視高齡民衆與企業傳承的需求。圖／本報資料照片

高齡金融規劃顧問師與家族信託規劃顧問師辦理情形

人才是推展信託的根基。信託公會2021年開始推動「高齡金融規劃顧問師」與「家族信託規劃顧問師」認證制度，至今年8月底，高齡顧問師已有2,965人取得資格，合庫銀、一銀、中信銀取得資格人數最多；家族信託顧問師已有544人取得資格，以合庫銀、兆豐銀、中信銀最多。

金管會主委黃天牧日前表示，金管會推動信託2.0計劃，因計劃涉及層面與專業領域甚廣，亟需培養具備各領域專業的人才，才能讓信託業規劃設計真正符合客戶各面向需求的全方位金融商品及服務。

信託公會能規劃催生高齡金融規劃顧問師及家族信託規劃顧問師認證，及金融研訓院協助課程與測驗的辦理，相信透過系統化的人才培育機制，將能作爲信託業發展多元信託商品的重要基礎與動能。

信託公會表示，顧問師認證除了可提升信託業人員的專業技能外，另一就是打開信託業人員的視野，強化人與人的交流和互動，以同感與同理，爲民衆找出更適合所需的財產與安養規劃。

目前顧問師課程報名，金融從業人員的參與率超過8成，其次是專業人士如律師、會計師以及長照服務人員及大專院校教師等，可看出各界相當重視這兩類專業人才的培養，可預見日後信託業務將日益壯大，能夠提供給客戶更多元化的產品與服務。

在高齡金融規劃顧問師部分，合庫、一銀、中信銀合格人數皆超過200人；臺銀、華銀、玉山銀也超過150人；北富銀、聯邦銀、永豐銀則超過70人。至於家族信託規劃顧問師，合庫、兆豐銀、中信銀合格人數均超過40人。

信託公會指出，信託2.0推動目的是希望信託業能順應社會人口變遷，正視高齡民衆與企業傳承的需求，以「信託」爲核心，積極培育從業人員具備與高齡者對談、瞭解高齡者需求，進而可爲高齡者規劃合適的財產、安養方向、乃至於爲家族規劃信託的專業能力，能更貼近高齡社會民衆與企業金融服務需求的專業人才。