高「含積量」季配市值 ETF 小資首選00850 績效、配息一次掌握

00850績效表現。(資料來源：Lipper)

9月景氣燈號從藍燈轉爲黃藍燈，加上美國再度暫緩升息，激勵臺股權值股表現，統計第4季以來至11月13日，臺灣50指數兩大權值股臺積電（2330）上漲6.5%、聯發科（2454）上漲20.3%，帶動市值型 ETF 買氣與漲勢，最具代表性的元大臺灣50（0050）規模重返3,000億、有小0050之稱的元大臺灣 ESG 永續（00850） ，也創2019年掛牌以來規模新高，加上11月16日即將季配除息，吸引穩定買盤關注。

00850與受益人數98.7萬的元大高股息（0056）、19.1萬的元大臺灣高息低波（00713）可共同組成月配組合，且是少數「高含積量」的季配 ETF，今年以來市場關注度顯著提升。元大投信指出，近年高股息 ETF 產品深受投資人青睞，不過年輕小資族存 ETF 第一哩路，更可以把握市值型 ETF 的成長潛力，並透過配息再投入的方式，積極參與長期複利效果。

以0050爲例，截至2023年10月底，成立以來含息報酬率536.1%，換算年化報酬率約爲9.7%，若單純從數學角度以此年化報酬率估算，約7.5年就能爲投入本金翻倍，複利效果威力顯著。

目前股價只有約0050四分之一的00850，是市場唯一「季配+永續+市值型」的臺股 ETF，以14項 ESG 評鑑篩選成分股後，透過市值加權方式決定權重，目前有44檔臺灣50成分股入列該指數，同時有單一個股權重上限30%限制，至10月31日第一大成分股臺積電權重爲29.2%，在證交所定期定額排行榜前十名中「含積量」僅次於0050。

元大投信認爲，景氣燈號轉黃藍燈顯示景氣已有復甦跡象，配合美國升息進入觀望期，對於臺股表現均起正面效果，且統計近十年來臺股各季度走勢，第4季平均漲幅4.5%爲各季度最佳，平均上漲機率高達九成，若景氣燈號藍燈轉黃藍燈，接下來六個月、一年加權股價指數含息報酬率預估可達12.9%、25.3%。

元大投信並指出，高股息 ETF 主要投資標的爲高殖利率個股，而殖利率與報酬率並無絕對相關，但股價上漲與市值成長爲正相關，例如臺積電至11月13日的過去十年反映市值從2.7兆元成長至14.8兆，股價從103元躍升至571元，這是高股息投資不易取得的投資成果。

元大投信提醒，ETF 配息率不代表報酬率，ETF 所領到的企業所發放股利，均計算於每日淨值之內，無論是否配出均屬於投資人權益，除息時會將除息金額自 ETF 淨值扣除，應一併留意淨值之變動，不宜以單次配息率高低推估該ETF 未來會維持一樣的配息率，建議以長期配息記錄作爲參考標準，更能有效評估 ETF 配息。

00850與0050主要成分股一致 且具單一成分股不得超過30%之限制。(資料來源：元大投信)