21獨家 | 券商跨境理財通“暗暗較勁” 已有多家機構開戶數過千

21世紀經濟報道記者 黃子瀟 深圳報道

在正式展業一個月後，券商跨境理財通的首月成績單引人關注。

1月8日，21世紀經濟報道記者從業內獲悉，在展業首月，已有多家券商跨境理財通開戶人數超過千戶，其中一家券商在首周即完成了這一成績。

最新數據顯示，截至2024年11月末，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”個人投資者12.63萬人，包括港澳投資者5.25萬人，內地投資者7.38萬人。

多家券商首月開戶過千

此前2024年12月4日，首批試點參與“跨境理財通”的14家券商官宣展業，包括招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券。

21世紀經濟報道記者瞭解到，展業衝量最快的一家券商總部註冊於廣州，該公司僅用一週左右即達開戶數千戶，彼時同業均在百戶左右；不過在12月的晚些時候，多家券商相繼達成了這一目標。

一家深圳地區的券商人士向記者透露，以開戶口徑計算，該公司目前跨境理財通開戶數已超千戶。不過記者也瞭解到，使用備案口徑、報送口徑或許更能體現業務規模。

儘管在展業前後，券商在介紹產品貨架和官宣首單落地上頗爲積極，但截至目前，暫無券商正式披露業務數據。對此，有券商人士向記者表示，“現在各家都在低調捂着，但也在暗暗較勁。”

如果與三年前的銀行試點進行對比，或能更直觀地體現券商的展業節奏。

此前2021年10月，跨境理財通最先在商業銀行中展開試點；據同年11月的人民銀行通報，首月的個人投資者達到7600人，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃1752筆，金額1.31億元。

粗估來看，14家券商的首月成績很有可能也達到7600人這一銀行同期水準。

不過，也有業內人士坦言，儘管券商憑藉線上開戶在速度上有一些展業優勢，但從絕對數量上，相較銀行可能難以望其項背。券商的客羣優勢主要體現在其在資產配置和基金投顧上的需求。

此外，有券商人士表示，首月南向通參與人數仍多於北向通。

這不僅源於兩地投資者基數的差異，還可能與特定產品的代銷渠道有關。

據悉，北向通投資品包括公募基金、銀行理財、人民幣存款等，但後兩者僅在銀行渠道代銷，證券公司主要代銷的仍是公募基金，具體爲經內地公募基金管理人和內地銷售機構評定爲“R1”至“R4”風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

繼續加大投資者教育

有業內人士向21世紀經濟報道表示，由於業務剛剛起步，希望通過宣傳和投教來提升關注度，而非立即展示業務結果。

記者注意到，券商展業首月期間，監管和證券公司各方仍在加大投資者教育。

展業當週，香港金融管理局與TVB聯合推出了五集兩分鐘的《跨境理財新機遇》系列短片，復刻了《無間道》《唐伯虎點秋香》等多部港產電影的名場面，通過詼諧生動的劇情爲觀衆講解“粵港澳大灣區跨境理財通”計劃。

香港金管局表示，希望通過接地氣的方式推廣跨境理財通計劃，幫助大灣區居民更好地理解計劃內容，掌握跨境投資的訣竅。

券商方面，廣發證券發佈了跨境理財通的廣東方言版介紹視頻，使用了粵語、潮汕話、客家話三種本地方言介紹了開戶條件、運作方式、辦理流程等。

據不完全統計，過去一個月，中金財富、國投證券、中信證券、華泰證券、國泰君安證券、平安證券、中信建投等均在視頻號發佈了跨境理財通的投教口播視頻。資管公司方面，廣發基金、易方達香港此前也曾發佈投教視頻。

由南方財經全媒體集團指導，21世紀經濟報道出品的《大灣區跨境理財調研報告（2024）》顯示，多家券商正式進行“跨境理財通”展業前，已經提前通過短視頻等形式進行了數月的投教活動，但多數侷限於概念介紹、投資門檻、開戶流程上，而缺少全球資產配置、風險偏好教育、海外市場觀點方面的內容。

南財智庫研究員認爲，隨着產品範圍、風險等級擴展，兩地監管機構應攜手深化投資者教育，尤其是內地投資者在投資港澳市場及海外市場前，需要充分的投資者教育和循序漸進的放開過程。