2024信託業關鍵詞：轉型+創新+化險

本報記者 樊紅敏 北京報道

近期，各家信託公司陸續召開2024年工作會議，部署新一年的工作重點。

《中國經營報》記者梳理髮現，多數信託公司關注的重點集中在“推進業務轉型”“創新業務培育”“風險防範和風險處置”等內容。

業內人士分析認爲，2024年，信託業邁入發展新階段，面臨着新業務分類、新監管機構、新評級標準、新盈利模式和新市場環境等，轉型壓力及監管環境變化，使得信託公司需要通過迴歸本源、聚焦主業以及調整完善內部體制機制等策略應對。

差異化轉型趨勢已現

近幾年，信託行業的主題是“轉型”，從監管層到信託公司，都在堅定不移地全力探索業務轉型、迴歸信託本源。2023年，信託業新三分類政策出臺，進一步釐清了信託業務邊界和服務內涵，對信託業轉型與發展提出了新的、更高的要求。從信託公司2024年年度工作會議來看，“轉型發展”仍是2024年信託行業的關鍵詞。

在2024年工作會議上，興業信託強調，2024年要立足信託本源，抓住信託動能新舊轉換、行業格局深度調整的戰略機遇期，快速推動服務信託、私募資產管理、公益慈善信託等轉型業務做大做強。

外貿信託高管提到，信託行業正處於非常關鍵的轉型變革時期，在宏觀環境複雜、行業競爭激烈、展業壓力大、第二曲線增速慢等不利條件影響下，全體員工要堅持“穩中求進”，時刻保持緊迫感、危機感，加快轉型變革速度。

崑崙信託董事長王崢嶸表示，肯定成績的同時，要充分認識到行業發展形勢依然嚴峻、產融業務發展仍需提速、轉型推進速度仍需提高、轉型配套設施還要跟上，經營效應亟須提升。

浙金信託方面也表示，要加快推進形成轉型發展合力，培育、擴大創新業務增量，提升經營發展質量，推動公司發展全面提升、全面創新、全面進取、全面突破。

值得一提的是，部分信託公司已經結合自身實際，制定了比較明晰的差異化發展方向。

比如在2024年工作會議上，中海信託提到，要奮力打造三大業務板塊高質量發展新優勢，確保標品業務長期領先地位，圍繞集團主業做好以融促產，推動小微業務提質增效。交銀國際信託提出，聚焦四大支柱業務重點，打好組合拳，具體來看包括做好“受託服務+”；加快資產管理行業擴圍；重視財富管理客戶蓄能；突出私募股權槓桿撬動。國民信託方面提到，要打好企業破產重整信託、證券標品信託升級和財富管理體系重塑三大攻堅戰，形成真正意義上的核心競爭力。

另外，作爲能源央企下屬信託公司，崑崙信託提出，要在鍛造能源信託鐵軍上下更大功夫，持續強化能源信託特色；百瑞信託提出，要深入推進以能源產融業務爲核心的“1+4+1”轉型業務體系。

就差異化發展戰略，百瑞信託戰略發展部高級研究員孫新寶曾向本報記者表示，百瑞信託控股股東國家電投清潔能源佔比超過70%，在五大發電集團居首位，並提出“建設世界一流清潔能源企業”的發展目標。近年來，百瑞信託立足服務主責主業，積極探索能源產融業務發展，持續探索推進差異化、特色化高質量轉型發展的路徑。經過近三年探索，百瑞信託能源產融業務發展取得一定成效。截至2023年11月末，存續規模達到1535億元，佔信託業務總規模近30%，其中，綠色能源信託規模超過500億元。

北方信託創新發展部總經理王棟琳在接受記者採訪時表示，信託公司差異化轉型發展，一是信託與其他金融機構的差異化，發揮受託人特有的制度優勢，例如家庭服務信託的隔離和分配功能，可以實現各類型資管產品的“信託賬戶化”；二是大小公司的差異化，大公司有能力開展全品類業務和資產管理信託業務，中小公司可專業化發展優勢業務品類，着重開展資產服務信託和公益慈善信託；三是不同區域公司的差異化，除了結合當地的產業特點開展投融資服務，更要立足當地爲居民提供受託服務；四是不同資源稟賦的差異化，結合各自股東、渠道、團隊等情況進行佈局，以縮短主營業務轉型、盈利模式再造的時間週期。

清華大學法學院金融與法律研究中心研究員邢成則認爲，未來信託公司的差異化可分爲“業內差異化”和“業外差異化”。前者是指行業內各機構之間在產業、股東、人才、客戶資源、市場渠道等稟賦差異下，通過打造自身的專業特色和業務特色等，以特色化定位，開展異質性競爭；後者是指在新分類監管導向下，信託公司將完全或大部分擺脫過去的“類影子銀行”屬性下同質性競爭的傳統模式，全面迴歸信託本源定位。

全面深化風險管理

防範化解重點領域仍是當前的工作重點。2023年4月召開的中共中央政治局會議提出“統籌做好中小銀行、保險和信託機構改革化險工作”。2023年年底，國家金融監管總局資管司在成立之後首度發聲時也表示，目前來看，金融監管總局監管的三類資管機構中，信託公司風險較爲突出，面臨一定的處置壓力。

從信託公司層面來看，風險防範化解依然是2024年的重點工作之一。

在2024年工作會議上，中誠信託提出，更加突出發展質量，積極推動風險項目化解與處置，切實夯實固有資產質量；更加突出全面風險管理，優化全面風險管理體系，牢牢守住風險底線；風險處置化解要有新突破，切實提升風險處置實效，加快健全風險防範化解長效機制。

中海信託高管提出，要着力打造風險防範化解新攻勢，不斷加強全流程風險合規管理，加快存量風險項目化解。

另外，興業信託提出，要堅決打好特殊資產處置攻堅戰，加強全面風險管理，嚴守合規底線。北京信託強調，聚焦主責主業，專注於合規和風控是生命線的理念，強化全流程風險管理體系。交銀國際信託表示，要紮實推進“清收化險關鍵年”行動，細化制定行動方案，發揮協同清收合力，持續完善機制流程。

值得一提的是，雲南信託研究發展部認爲，多項指標反映信託行業防風化險能力在持續提升。“2023年，信託公司持續加強風險防控，多項經營和監管指標反映出股東對於信託公司轉型的支持，也表明行業的風險防範能力正在持續提升，彰顯了信託行業對於風險管理的重視，以及在應對市場波動和風險挑戰方面的實力有所提升。”雲南信託研究發展部在近日發佈的研報中表示。

具體來看，2023年，52家信託公司所有者權益總額達到6943.7億元，同比增加102.1億元，增幅1.5%；未分配利潤2191.1億元，同比增加122.4億元，增幅5.9%；提取一般風險準備金和信託風險賠償準備金534.8億元，同比增加7.5%；提取一般風險準備金和信託風險賠償準備金534.8億元，同比增加7.5%。

此外，2023年，共有11家信託公司增加註冊資本，52家信託公司實收資本2655.9億元，同比增加131.5億元。

“信託公司當前一方面需要化解傳統業務存量風險；另一方面，轉型創新業務與傳統融資類業務面臨的風險點迥異，目前還亟須探索構建與轉型創新業務特點相匹配的風險管理體系和風險管理能力。”某信託從業人員向記者表示。

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