中銀香港助力建築工程類企業發展全球司庫體系建設

某集團是全球最大的建築工程承包商之一，主要從事基礎設施的投資建設運營，提供全套建設相關服務，包括基建建設、勘察設計與諮詢服務及工程設備和零部件製造，同時拓展至房地產開發及礦產資源開發等其他業務；在鐵路、公路、市政、城市軌道交通等基礎設施建設領域具有顯著的優勢，在國際上有廣闊的業務分佈。受益於“一帶一路”政策，我國與沿線國家基建合作明顯增加，該集團作爲國際工程類企業，境外訂單大幅增長，產品和服務已遍及全球100多個國家地區。由於該集團業務範疇和覆蓋國家地區衆多，在管理海外業務和資金時面臨多項難題。

海外賬戶分散，管控難度高。以該集團爲例，海外僅中行賬戶已超過200個，涉及亞洲、歐洲、非洲、美洲的幾十個國家地區。

難以尋找合適的中資銀行合作伙伴。工程類企業境外業務涉及的國家和地區衆多，尤其集中於一帶一路、南美、非洲等欠發達地區，但是當地並沒有中行或者其他中資銀行的網點可以提供服務。

外匯管制影響資金集中管理效率。由於業務主要集中於“一帶一路”沿線、南美、非洲等地區，而上述地區普遍有不同程度的外匯管制，普通跨境實體資金池的模式僅能實現小部分資金集中管理，且效率也不高。

獨特的“項目制”管理模式存在開戶難題。該集團衆多海外承包項目獨立覈算，因此需要有單獨的賬戶進行收支管理，這類項目以非實體的方式（項目部）運行，開戶審覈困難。

爲落實集團戰略，更好地推進境外投資項目，結合香港財資中心稅務優惠政策，該集團在香港成立財資中心專門負責管理集團境外賬戶及資金。香港財資中心作爲集團境外資金管理平臺和境外投融資平臺，是集團司庫管理職能和投融資職能在境外的延伸，在集團國際化戰略中承擔着境外財資管理及境外籌融資的重要角色。

中國銀行（香港）有限公司（簡稱“中銀香港”）全方位配合該集團香港財資中心建設進程，並針對工程類企業海外業務管理時遇到的難點，專門設計“資金池結合代收代付賬戶”方案。可由財資中心主體公司在中銀香港爲海外成員企業開立代收代付賬戶，賬戶由財資中心所有，以成員公司名義統一對外收付款，同時將代收代付賬戶加入財資中心資金池，結合中銀香港現金管理平臺資金池聯動支付、以收定支等功能，既滿足企業對外支付需求，也可以有效管理和控制預算執行，實現海外成員單位零餘額管理目標。該資金管理結構實現了資金統一調度體系，極大程度上幫助成員公司減少操作流程，爲境外成員企業提供日常結算、存款等服務；也有助於落實集團整體戰略要求，組織實施境外重大融資，提高了集團整體的結算效率及其資金收益。

在渠道搭建方面，該集團通過全球資金管理系統及境外資金賬戶可視化系統，實現銀企信息直聯及海外銀行賬戶穿透可視，全球賬戶通過系統主機互聯互通、無縫銜接，海量賬戶信息一目瞭然，目前已實現亞洲、歐洲、非洲、美洲內多個國家及地區賬戶的信息讀取。通過主機間連接，可以實現賬戶資金的有效監控，提升資源利用效率。此外，多渠道並行機制也可以作爲集團的彈性計劃，保證財務管理效率及資金安全。

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