中信銀智能防詐 啓動雷霆專案

「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式17日舉行，雙方簽約代表、中信銀行總經理楊銘祥（左）與新北地檢署檢察長餘麗貞合影。 圖／中信銀行提供

金檢聯手揪人頭帳戶，公私協力阻詐再進化，中信銀行積極配合政府打擊詐騙，繼去年與內政部警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」連線懲詐，17日攜手新北地檢署啓動「雷霆專案」，將由新北地檢署提供個人資料去識別化之人頭帳戶帳號名單，運用中國信託銀行人工智慧（AI）技術與大數據資料分析，打造詐騙預警偵測機制，鎖定潛在不法帳戶預先管制，守護民衆財產安全。

行政院洗錢防制辦公室主任陳明堂指出，現在詐騙集團手法不斷翻新，期待金檢聯手運用科技、人力、物力等資源，共同防堵詐騙。

「雷霆專案」合作備忘錄簽約儀式17日舉行，行政院洗錢防制辦公室主任陳明堂、臺灣高等檢察署檢察長張斗輝、新北地檢署檢察長餘麗貞、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺、中信銀行總經理楊銘祥、中信金控法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席見證金檢跨界防詐之創新里程碑。

中信銀行致力發展智能防詐，現行「神盾聯防機制」應用AI技術與大數據資料分析，識別異常交易行爲，並透過「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，精進分行阻詐，去年臨櫃攔阻金額較2022年成長10％；去年新增警示帳戶數亦較前年減少近25％，今年第一季較去年同期減少近7％，防詐成效顯著。

看好中國信託科技防詐實力，新北地檢署與中信銀行合作推動「雷霆專案」，藉由分析已被判定爲人頭帳戶帳號名單之往來產品或服務、交易紀錄、紅旗異常註記等，與正常帳戶相比對、驗證，產出可預測樣態，研發詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭防堵詐騙。

中信銀行總經理楊銘祥說明，中國信託AI技術已建立300多個風險因子資料庫，可精準偵測異常交易，精準率從約5％已優化至5成，中信銀行現有臨櫃阻詐之「神盾聯防機制」將搭配可事前精準辨識風險帳戶的「雷霆專案」，以攻守合一的方式，配合政府推行之相關打詐政策，擴大防堵詐騙面向。