中信銀2021理財趨勢大調查 男性投資理財 首重財富累積

中信銀行鍼對男性財富管理客戶進行網路「2021男性理財趨勢大調查」，調查時間從2021年6月18～30日，有效樣本993份。

調查結果顯示51～55歲的族羣，或家中最小的孩子年紀爲大學（含）以上者，一方面孩子慢慢獨立，家庭責任漸輕，另方面則是接近退休年齡，較重視「退休規劃」。

至於40歲以下未婚且無子女者，理財規劃則最重視「累積夢想金」（50％）。

該調查發現，男性理財工具主要爲股票（76％）與新臺幣存款（62％）；理財遇到難題以「不熟悉市場趨勢，無法掌握進退場時機」（34％）、「時間太零碎，無法好好研究」（31％）與「擔心市場波動，難以承受損失」（31％）爲主。

保險規劃方面，調查顯示40歲以下未婚且無子女的男性，持有人壽保險（52％）與癌症或重大疾病險（44％）明顯較低。

此外，中信銀行調查也發現，傳統投資理財模式受新冠肺炎疫情影響，轉變成線上無接觸理財，七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具，其中以「線上投資工具」的使用比例最高（55％）。