中信金融資產董事長劉正均：主業轉型按下“快進鍵”
21世紀經濟報道記者 楊希 實習生米佳莉 北京報道
8月30日，中國中信金融資產管理股份有限公司（以下簡稱“中信金融資產”）召開2024年中期業績發佈會，董事長劉正均、總裁李子民、副總裁徐炯煒、擬任副總裁趙晶晶，總裁助理兼首席風險官溫金祥、總裁助理袁彩平等出席。董事會秘書王永傑主持發佈會。
發佈會上，劉正均介紹了上半年中信金融資產轉型發展取得的新成效及下一階段推動高質量發展的戰略舉措。劉正均表示，2024年是中國中信金融資產更名後的啓航之年，是實施“三年質效顯著提升”的關鍵之年。在去年實現扭虧爲盈的基礎上，今年上半年中信金融資產進一步鞏固向好勢頭，各項工作取得明顯成效。
發佈會上，中信金融資產管理層回答了包括下半年業績展望、戰略執行重點、風險管理、集團內協同等在內的9個問題。李子民表示，下半年中信金融資產將發揮中信集團協同優勢，提高主業核心競爭力，持續加強風險化解和管控，進一步提升盈利能力，完成年初制定的工作目標。
主業轉型按下快進鍵
8月30日，中信金融資產發佈2024年中期業績公告。2024年上半年，公司實現歸母淨利潤53.32億元，同比增長210.7%。截至6月末，資產總額10553.42億元，較上年末增加9%。上半年，中信金融資產實現收入總額302.57億元，其中不良債權資產、股權投資合計收入同比增長135.0%
劉正均表示，從總體表現看，中信金融資產主業轉型按下快進鍵，進一步提升收購處置、併購重組、股權投資、特殊債券投資“四大業務能力”，搭建高水平研究體系和專業化營銷體系“兩大支撐體系”。建立“投資與服務合作聯盟”，拓展主業“生態圈”。上半年，不良債權資產新增投放及收入實現雙增，資產結構進一步優化，主業拓展取得新成效。
在深化改革方面，劉正均介紹，中信金融資產持續推進機構改革，優化考覈激勵機制，深化全面風險管理體系建設，提升投後管理質效。優化融資結構，融資成本進一步下降。推進“科技賦能”計劃，加快融入“數字中信”，信息化管理水平持續提升。實施“人才優選”，近5年來首次打開市場招聘。
李子民進一步介紹了中信金融資產上半年扭虧爲盈的主要原因。他表示，中信金融資產持續優化資產結構和行業佈局，加強資產配置並優化管理，主業轉型取得積極進展；同時深化全面風險管理體系建設，高質量投放和風險化解同向發力，風險管控成效穩步提升。
事實上，2024年是中信金融資產“三年質效顯著提升”戰略實施的第一年。李子民認爲，公司“兩年三步走”已圓滿完成第一步。當前中信金融資產經營業績大幅提升，向好勢頭更穩；主動開展資產配置，資產質量更優；持續推進深化改革，內生動力更足。
李子民介紹，中信金融資產主業發展步伐加快，新增投放是上年同期的1.9倍，不良資產經營分部收入同比增長70%。同時公司調整資產投向的行業、客戶、區域分佈，資產包市場活躍地區投放佔比超八成，重組業務投放中問題企業紓困佔比超九成，房地產項目餘額下降20%，一二線城市項目佔比超八成，新投項目中房地產佔比僅19%。資產質量進一步好轉，不良餘額、不良率繼續下降。
深化全面風險管理
溫金祥介紹，加入中信集團以來，中信金融資產加快推進全面風險管理體系建設，制定《深化全面風險管理體系建設方案》和三年行動任務，爲公司實現高質量發展提供強有力支撐。
“通過兩年多的不懈努力，公司全面風險管理體系建設取得良好效果，風險管控成效明顯提升。2023年末公司不良、逾期資產餘額和比率近5年來首次實現‘雙降’，2024年上半年繼續保持‘雙降’勢頭，尤其是加入中信以來新增主業投放資產質量保持良好。”溫金祥表示。
上半年國內經濟運行總體平穩，延續回升向好態勢，但部分行業和區域風險暴露情況仍時有發生。溫金祥談道，當前我國經濟運行總體平穩、穩中有進，但外部環境變化帶來的不利影響增多，經濟運行出現分化，重點領域風險隱患仍然較多。
溫金祥表示，中信金融資產以實現“不良逾期持續雙降、風險化解質量有效提升”爲風險管控的主要目標，加大“清舊控新”力度，信用風險管控成效明顯，資產質量持續改善。溫金祥主要談到了三個方面。
一是加大處置化險攻堅力度，強化高質量化險理念，綜合運用“五個一批”處置策略，着力提高現金清收佔比；用好用足會商會診、提級管理、掛牌督辦、協同化險、清單制管理等機制，加大風險敞口壓降。
二是着力防範新增風險，持續深化全面風險管理體系建設，加強新投項目全流程管理，完善投前、投中、投後各類管理機制；強化項目臨期管理，加大資產質量考覈力度，提升“防下遷”工作實效。
三是防範化解重點領域風險，制定《防範化解重點領域風險工作方案》，針對房地產、地方債務、中小金融機構等重點領域制定化險目標和具體措施。加強重點區域、行業和客戶集中度管理，對大客戶實施“保、控、壓、退”分類管控策略。
收購中小金融機構資產包26個
當前，房地產、地方政府債務、中小金融機構等領域風險仍然比較突出，金融資產管理公司作爲逆週期救助性機構，如何參與中小金融機構、房地產、地方政府融資平臺等風險化解備受市場關注。
袁彩平介紹，在中小金融機構風險化解方面，中信金融資產加強與地方政府、監管機構溝通合作，積極對接各地金融風險化解需求，通過參與風險金融機構清產覈資、改革重組方案設計及助力中小銀行不良資產剝離處置等方式，助力地方中小金融機構風險化解。通過創新結構化、反委託等收購處置方式，幫助中小金融機構降低不良率。
“上半年，公司先後參與新疆、寧夏、河南、四川、河北等地中小金融機構風險化解，共收購中小金融機構資產包26個，債權規模超95億元；寧夏、湖北、四川分公司先後落地屬地首單中小金融機構不良資產結構化批量轉讓項目。”袁彩平表示。
在房地產風險化解方面，中信金融資產持續優化業務模式，創新服務產品，在構建房地產發展新模式中積極發揮功能作用。包括聯合中信旗下子公司，綜合採取投入增量、重整盤活、代管代建、封閉運營等措施，探索形成中信特色的房地產紓困模式，化解了一批房地產項目風險。
在地方政府平臺債務化解方面，中信金融資產落實中央化解地方債務風險的政策導向，主動對接地方政府等重點機構，圍繞各地區債務風險情況、資產特點，分類施策，通過存量資產盤活、違約債券收購等方式，在防範化解地方債務風險中發揮差異化作用，有力支持地方緩解債務壓力。