中信打詐合作 擴至全臺地檢署

「雷霆專案」合作意向書簽約儀式12日舉行，雙方簽約代表的中信銀行董事長陳佳文（左）與高檢署檢察長張斗輝合影留念。 圖／中信銀行提供

公私協力精進打詐作爲，中信銀行4月、5月首創金融機構先例，與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制有成，督導全臺地檢署的高檢署爲強化打詐力道，同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，期盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，自源頭遏止詐騙，減少民衆財產損失。

「雷霆專案」合作意向書簽約儀式12日於高檢署舉行，法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長餘麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中信金控法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席，見證金檢合作重要里程碑。

鄭銘謙表示，打詐是目前政府的重要工作，法務部負責懲詐面向，金融機構負責阻詐面向，而人頭帳戶是詐欺集團之命脈，若能公私協力合作壓制，除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道，更可減少民衆之財產損害。

張斗輝指出，從數據觀察，單純人頭帳戶案件，佔電信詐欺案件之73％；再就犯罪年齡層分析，18歲至30歲以下之青年，佔所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比，各約37％、63％、49％，均顯示人頭帳戶爲詐團用來詐騙、洗錢之主要管道，青年亦因受詐團利益之誘惑，而淪爲詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用，爲當今刻不容緩之重要任務。

陳佳文分享「雷霆專案」成效，中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。