重慶三峽銀行支持萬州轉型金融試點

今年9月，重慶遠昌航務有限公司(以下簡稱“遠昌航務”)董事長王華，新訂下3艘一萬噸級LNG(液化天然氣)動力貨船。儘管一口氣支出了6000多萬元資金，但他認爲這筆錢“花得很值”。

遠昌航務擁有24艘散貨船，常年配載礦石、糧食、鋼材等貨物穿梭於長江流域的港口碼頭，燃料開銷佔公司年營業收入近一半。過去幾年主動開展船舶動力替代，讓這家年貨運量上百萬噸的船運企業嚐到了甜頭。

2022年，遠昌航務投用了3艘8000噸級油氣混合動力船舶。“和同噸位的傳統柴油動力船舶相比，重慶至江蘇往返一趟能節省5萬多元燃料費，而且動力更強、推進速度更快。”王華說，縮短了在途時間，也就提高了週轉效率。

這次訂造新船，讓遠昌航務的流動資金壓力陡增。重慶三峽銀行萬州分行了解情況後，及時爲企業發放750萬元貸款，解決企業流動資金難題。該筆貸款執行利率較企業過去獲得的貸款支持，利率降低265個基點，每年可爲企業節約近20萬元財務成本。

重慶渝建物流有限公司(以下簡稱“渝建物流”)也同樣感受到了利好。2023年該公司投用了2艘油氣電混合動力船舶，這種新型船舶行至三峽船閘等關鍵水域時，採用全電力推進，較傳統的柴油動力船舶能耗降低30%、硫氧化物排放降低98%、二氧化碳排放降低30%。2023年11月，重慶三峽銀行萬州分行爲渝建物流續授信，期限爲5年，執行利率降低了130個基點。

如何做到的？“秘訣就在運用‘碳掛鉤’。”該行行長江曉波說，以轉型金融爲抓手，通過真金白銀的讓利，支持、引導船運企業低碳轉型。

當前，在大力發展綠色產業的同時，穩妥有序推動電力、交通、建築等傳統高排放或較難減排行業低碳轉型，成爲重要方向。

轉型金融因此應運而生，與服務於“純綠”或接近“純綠”的綠色金融有效銜接，共同推動綠色產業和綠色項目在經濟活動中的佔比不斷提高。

在鼓勵轉型金融發展的過程中，最常見的質疑是“漂綠”“假轉型”。在“雙碳”目標指引下，高碳行業的貸款總量受到壓縮，而轉型金融旨在支持這些行業中可轉型的經濟活動。這也提出了一個技術性難題——如何識別高碳行業是否真正在降碳。

作爲長江上游航運樞紐的萬州區，共有大大小小的船運企業40家，綠色新型船舶佔比僅爲2%。近年來，在運營質效、環境約束等影響下，船舶低碳改造投資需求顯著放量。

2022年，萬州成爲重慶市中心城區外唯一建設綠色金融改革創新試驗區核心區的區縣，2023年，又被重慶市綠金改工作領導小組確定爲三個市級轉型金融試點區縣之一。以能源、化工、有色金屬、船舶運輸等6個領域的高碳行業爲突破口，當地在全國率先制定船舶運輸行業轉型金融標準；出臺《萬州區轉型金融支持目錄》，63家企業被納入首批轉型項目庫。

與此同時，萬州區發展改革委、人民銀行萬州支行打造了“長江綠融通”企業碳賬戶平臺萬州專區。該系統能依照《內河船舶能效設計指數(EEDI)計算與驗證指南(2022)》《綠色信貸項目節能減排量測算指引》等要求，對船運企業運力的能效設計水平進行覈算，生成轉型基準值、轉型目標值等核心指標並出具《轉型識別報告》，幫助金融機構掌握企業的轉型活動和轉型趨勢，從而實現金融支持“碳掛鉤”。

“通過破解操作標準和評價機制上的痛點、難點，引導我們迅速行動，在轉型金融業務上先行先試。”江曉波說。

作爲註冊在萬州區的地方法人銀行，重慶三峽銀行積極參與當地轉型金融試點工作。研究出臺《產業綠色低碳轉型貸款指引》，率先推出並落地了“碳掛鉤”產品“減碳貸”。主動對接萬州區轉型金融項目庫企業，截至今年10月，爲15家船運企業發放“碳掛鉤”貸款1.75億元，持續助力碳減排，成爲同業具有辨識度的轉型金融品牌。

重慶三峽銀行對渝建物流的續授信，是重慶市首筆落地的“碳掛鉤”轉型金融業務。該行先降低利率，在授信期限內與企業約定了碳排放強度目標，根據企業轉型目標值按年調整利率，如果達到目標水平，便可在同等利率條件下享受30個基點的貸款利率優惠，兼顧激勵與約束，進一步激發企業低碳轉型的動力。

“賽道不變動力變。”重慶盟運船務有限公司(以下簡稱“盟運船務”)董事長張興敏說道。

前不久，盟運船務與重慶三峽銀行達成了1000萬元“碳掛鉤”授信合作意向，用於建造10艘綠色新型貨船，該公司一半的運力將在未來3年“煥新”。

在萬州，船運企業與金融機構議價的能力相對較弱，在普遍抱有轉型意願的同時，也不同程度擔憂轉型風險。重慶三峽銀行開展大走訪，全面梳理當地船運企業經營現狀，批量調低船運企業在該行的存量貸款利率，鼓勵企業堅定發展信心、加快轉型步伐。

地處三峽庫區腹心的萬州區，肩負着保護長江上游重要生態屏障的歷史重任。今年8月，《萬州區轉型金融支持目錄(2024年版)》印發實施。支持目錄擴大至13個領域、23個行業、297項標準，新增15個行業，修訂3個行業；轉型項目庫企業數量從首批63家增加至130家。

在總行已成立綠色金融事業部的基礎上，重慶三峽銀行今年在萬州分行專門組建綠色與轉型金融部，打造轉型金融特色支行。通過“總分支”聯動，截至目前已支持了萬州區船舶運輸、有色金屬等高碳行業的19戶企業，發放轉型金融貸款2.5億元，筆數、總金額均位居萬州區同業第一。

“下一步，我們將從完善綠金工作體系、強化綠金產品應用推廣、積極拓展轉型金融業務等方面持續發力，推動經濟社會發展全面綠色低碳轉型。”重慶三峽銀行相關負責人表示。(李金)