浙江省慈善信託備案達658單位列全國第一，發展仍存三大完善空間

南方財經全媒體記者 吳霜 上海報道

近日，“交心相伴 向善而行”2024交通銀行慈善論壇在滬舉辦, 論壇期間，交行與上海交通大學聯合發佈《2024財富向善年度洞察》（以下簡稱《報告》）。交通銀行私人銀行部總經理金旗表示，慈善金融越來越專業化，越來越透明，越來越高效，參與人數也在不斷增加。不過，客戶仍然存在對於慈善類金融服務認知不足的問題。

上海交通大學中國公益發展研究院院長徐家良指出，2016年，慈善法正式實施，開啓了慈善信託新篇章。經過8年發展演變，慈善信託在數量和規模上都取得了長足進步。從2016年的23單增長至2023年的485單，慈善信託項目的單數呈現明顯的增長趨勢，2024年已經備案達239單，備案規模達到79.52億元，創下歷史新高。

近些年來，慈善大衆化逐漸成爲社會發展趨勢。報告調研結果顯示，61.34%的受訪個人表示曾參與過慈善活動。在參與過公益慈善活動的受訪個人中，最常見的參與方式爲：直接捐贈（67.55%）、志願服務（61.7%）以及通過慈善組織捐贈（44.95%）。另有近10%的受訪個人藉助影響力投資、直接設立基金會、設立慈善信託等方式參與。

不過，報告同樣指出，目前參與慈善的小額捐贈佔比較高。66.22%的受訪個人捐贈金額在1000元以內，17.82%爲1000元至1萬元，5.05%爲1萬元至10萬元，1.33%爲10萬元至100萬元，而100萬元以上的大額捐贈僅佔1.06%。

徐家良同樣認爲，目前慈善信託仍存在完善空間。第一，慈善信託着力點仍在扶弱濟困類，發展類相對較少。以扶弱濟困爲目的的慈善信託單數最多，達1130單，佔比35%，因此需要鼓勵更爲多元化的投資方式，並通過媒體、社交平臺等多種渠道進行廣泛宣傳。

第二，慈善信託備案金額大規模的少、小規模的多。金額50萬元以下的單數最多，爲1037單，佔總數的53%；50萬元—200萬元的有528單，佔比27%；1000萬元以上的項目有118單，佔比爲6%。未來可以對於達到一定金額標準的慈善信託給予一定的政策優惠或支持。

第三，慈善信託各地備案單數呈較大差異。從省級單位看，浙江省最多，有658單，北京市第二，有175單，甘肅省第三，有164單，個別省（自治區）僅有1單。因此地方政府可以提升對慈善信託的重視程度，並加強與其他各地區之間的合作與交流，分享慈善信託設立和管理的經驗，促進區域間的協調發展。

客戶在選擇慈善服務時更關注哪些方面？報告指出，金融機構認爲，個人最看重的慈善服務分別爲推薦和介紹慈善項目（67.86%）、慈善家風傳承的規劃（50%）和協助設立慈善信託（46.43%）。受訪個人最看重的慈善服務分別是推薦可信賴的慈善組織及項目（68.43%）、實地探訪慈善項目的機會（41.84%）、捐贈回饋（38.1%）。

在考慮選擇金融機構開展慈善活動時，受訪個人首先關注金融機構的社會影響力和聲譽（67.7%），其他包括專業化的資產管理能力（57.42%）、提供創新性慈善服務規劃（46.82%）、金融機構的服務能力和熟悉程度（46%）、金融機構慈善項目的組織經歷（41.44%）。

交通銀行私人銀行部總經理金旗向記者介紹，下一步，交行將持續優化“瑞善慈善信託服務方案”，打造線上化慈善服務平臺，進一步加強與慈善服務生態圈內夥伴的合作，積極倡導財富向善。