銀行圈迎戰新局 跟ETF比拚三大關鍵

國人瘋ETF（指數股票型基金），近一年ETF總規模更暴增1.5兆元，到2023年12月初全臺ETF總規模已達3.85兆元、全臺約有654萬人參與投資，等於平均每四個人就有一個人有投資ETF，ETF幾乎快成全民運動，身爲基金最大銷售通路的銀行業，該如何迎戰？

銀行圈認爲，未來銀行銷售基金業務，跟ETF比拚的勝敗三大關鍵，將是提供給投資人的「手續費率」、「操作績效」和「服務」。

一家銀行高層坦言，內部已對2024年即將上路的「主動式ETF」研擬了因應對策，一、加強理專服務。該主管說，其實投資ETF者，需更多盯盤時間和專業知識，對一些沒空或是需要理專「帶進帶出」者，理專服務仍有優勢。

二、積極強化機器人理財。銀行主管說，目前機器人理財都是「零手續費」，相較ETF波動大，機器人理財還可以提供「股債再平衡」，減少客戶流失。

三則是壓低投資門檻，各銀行也積極推出如100元就可以買基金，採取小額投資吸引年輕人，還可以調整投資策略也有停利停損。

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