亞洲最大金融欺詐案曝光？涉案文件重達6噸，女首富，死刑！

來源：鳳凰網財經綜合

4月11日，據美聯社報道，越南房地產商、女首富張美蘭被法院判處死刑。這距離2022年10月8日，張美蘭被起訴並拘留，僅僅一年多。相關話題迅速登上熱搜第一。

路透社稱，在此案件中，包括現年67歲的張美蘭在內的近90名被告被控參與侵吞120億美元的財產，若事實得以確認，“可能將成爲亞洲最大的金融欺詐案之一。”

涉嫌詐騙125億美元

張美蘭，這位一度在越南金融界呼風喚雨的女強人，於1992年創立了萬盛發集團，業務版圖橫跨房地產、金融、餐飲和酒店等多個領域。然而，她的商業帝國在2022年10月轟然崩塌，當時張美蘭被越南警方逮捕，隨後被控以貪污、行賄和違反信貸規定等罪名。

據法新社最新報道，週四，張美蘭因涉及越南有史以來最大的金融欺詐案，被法院判處死刑。她被指控詐騙金額高達125億美元，這一數字令人咋舌。

在當天的庭審中，一個由三名陪審員和兩名法官組成的小組駁回了張美蘭的所有辯護論點，她被判十多年來從西貢商業銀行（SCB）詐騙現金。 檢察官表示，該騙局造成的總損失目前達270億美元，相當於該國2023年國內生產總值的6%。

在判決中，法官認定張美蘭挪用公款、受賄以及違反銀行規定罪名成立，造成特別重大經濟損失。此外，法官還要求張美蘭繳納673.8萬億越南盾（約合人民幣1951億元）的賠償金。

此前，3月5日，張美蘭因涉嫌侵吞逾120億美元財產，在越南胡志明市受審，此外還有近90名被告一同出庭。在隨後的3月19日下午的庭審上，檢察官要求判處其死刑。

越通社報道稱，在19日下午的庭審上，檢察官表示，被告具備法律意識。在這樣的情況下，被告人的行爲造成特別重大的經濟損失和不良社會輿論，“需要嚴肅處理”。《聯合早報》報道稱，胡志明市人民檢察院表示，張美蘭因“違反銀行業務規定”被判處19至20年有期徒刑，因受賄罪被判處19至20年有期徒刑，合計刑罰爲死刑。

檢察院還表示，張美蘭需要賠償西貢商業銀行約677萬億越南盾（近2000億人民幣）。

因何發跡？

張美蘭，這位在越南頗具影響力的商業巨頭，其祖籍可以追溯到中國的潮汕地區。

回溯歷史，她的高祖父張盛著大約在中國清朝光緒年間，就從廣東汕頭移民到了胡志明市，那時，胡志明市還被人們稱作西貢。

西貢，這個位於湄公河三角洲的城市，因其豐富的稻米產量而名聲遠揚。每年都有海量的稻米通過這裡的碼頭運往越南的四面八方。在這樣的背景下，張盛著憑藉着敏銳的商業直覺，於當地碼頭創立了名爲“和順發”的船運公司。他運用精湛的經營策略，成功發跡。

隨着張家在西貢的商業地位日益穩固，他們的家族也在這片土地上紮下了根。

1956年，張美蘭在這個繁榮的家族中出生。深受家族經商傳統的影響，她自幼便對商業活動產生了濃厚的興趣。

在張美蘭年僅16歲的時候，儘管還是一名學生，但她已經開始了自己的化妝品生意。利用家族渠道進口的化妝品，她巧妙地將產品銷售給了自己的同學。

張美蘭

1992年，張美蘭創立了萬盛發公司，最初主要從事貿易業務。一年後，她與香港商人朱立基結婚。通過朱立基的人脈資源，張美蘭成功獲得了LG產品的代理權，並賺取了她的第一桶金。

然而，張美蘭並未止步於此。隨着越南“革新開放”政策的實施，越南經濟呈現出穩步增長的態勢，房地產市場也逐漸顯露出其巨大的潛力。敏銳地捕捉到這一商機的張美蘭，決定將公司的經營重心轉向房地產領域。

她先後投資了多個房地產項目，其中胡志明市的時代廣場更是成爲了她的標杆性“作品”。這個項目不僅提升了胡志明市的城市形象，更成爲了該市的CBD之一，其月租金高達300美元/平米。

圖中的紅色寫字樓即爲萬盛發旗下時代廣場大廈

在最核心的阮惠步行街中，三分之一的門面都屬於萬盛發集團。

阮惠花街 圖源：網絡

在“越南TOP 200富豪榜”上，2013年資產已經達到1280萬億越南盾（約合640億美金）的張美蘭，如今或早已登頂，坐穩“越南女首富”的位置。

被捕引發西貢商業銀行擠兌事件

張美蘭被捕，在越南掀起軒然大波。在警方正式發佈消息之前，社交媒體上已經流傳出她被捕的傳聞，這導致越南各地的西貢商業銀行出現了擠兌現象。原因在於，張美蘭及其企業被視爲該銀行的重要利益相關方。消息公開後，西貢商業銀行的股價一度下跌2%。

面對這一局勢，越南央行行長阮氏紅（Nguyen Thi Hong）不得不出面安撫公衆情緒，並表示，國家銀行已採取必要措施，使西貢商業銀行正常營運並確保其資金流動性。包括西貢商業銀行在內的所有銀行存款，在任何情況下均由國家擔保。她呼籲存戶保持冷靜。

隨後，西貢商業股份銀行獲得了越南央行的緊急救助，同時，越南當局也在尋求外國投資者以對該銀行進行重組。然而，在重組過程中，一個關鍵的難題浮出了水面，那就是張美蘭爲獲取貸款所提供的抵押物的估值與法律歸屬問題。

在張美蘭被捕前，萬盛發集團及其子公司從西貢商業股份銀行獲得的貸款，其抵押的資產賬面價值高達480億美元。但一些分析師對此表示質疑，認爲這一估值可能過高。

據報道，張美蘭被指同西貢商業銀行高層合謀，在2012年至2022年期間，通過欺詐手段在西貢商業股份銀行安排2500多筆貸款，向萬盛發集團及相關公司提供超過1000萬億越南盾的貸款，佔到西貢商業股份銀行在此期間發放貸款總額的93%。截至2022年10月17日（案件起訴日期），未償還的貸款超過677萬億越南盾（約2000億元人民幣）。張美蘭雖非銀行職員，但作爲主要股東，持有85%至91.5%的股份。

在2018年10月至2022年10月，張美蘭和同案犯爲滿足個人需要，僞造916份貸款資料，累計騙取西貢商業股份銀行304萬億越南盾（約合120億美元）。該銀行至今未能支付該筆款項，而且已產生超過129.4萬億越南盾的利息。

調查顯示，張美蘭的司機在2019年2月至2022年9月期間，從胡志明市的西貢商業銀行總部運送總值逾44億美元的現金，到她的住家和萬盛發集團總部。

越南最高人民檢察院還以貪污財產、受賄、濫用職權、違反銀行業務經營規定等多項罪名對其餘85名被告提起訴訟，其中包括原西貢商業股份銀行、原越南國家銀行、原越南政府監察總署、原越南審計署人員。

涉及這起案件的86名被告中，70人被捕，11人取保候審，5人在逃。一審預計將持續到4月29日。越南媒體稱，涉案文件重達6噸。此案是越南政府多年來承諾的反腐敗運動的一部分，近幾個月來，該國已有多名高層人物因腐敗辭職或被逮捕。

參考資料：

1.《越南女首富張美蘭被判處死刑》，鳳凰網《天下事》

2.《與李嘉誠高調合作的越南女富豪，爲何被抓了？》，正解局

3.《詐騙超900億！越南女首富，死刑！》，券商中國