洗錢防制帳戶裁處告誡系統法定查詢 10/15上線

證交所表示,因應洗錢防制法第15條之2第6項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法上路,「洗錢防制帳戶裁處告誡系統」開放證券商進行法定查詢,於今日開通啓用。

透過法定查詢系統,證券商可以即時取得受告誡處分人資訊,進一步評估既有客戶之潛在風險,並做出適當的風險控管,針對告誡戶採取加強防治措施。

證交所指出,爲杜絕犯罪集團利用人頭帳戶從事違法之犯罪行爲,洗錢防制法修正條文規範告誡戶之帳戶(號),自告誡當日起5年內暫停、限制、逕予關閉,並將受裁處告誡者列爲高風險客戶。

證交所近期密切與內政部警政署刑事警察局聯繫,於系統上線前提供各證券商連線測試及告誡戶之整檔名單,該法定查詢系統上線後,證券商得透過告誡戶資訊建立相關配套因應措施,降低交割違約風險。

並得加強執行洗錢防制之力道,針對開戶作業及已建立關係者進行評估,並得建立相關交易監控系統,加以監控告誡戶是否有共通性交易異常態樣,以即時進行通報。

法務部表示,人頭帳戶造成金融交易活動之不便性,爲降低不法業者洗錢之情事,證交所將請證券商持續增強執行洗錢防制之管控措施,透過系統查詢落實相關辦法之規定。

證交所強調,「洗錢防制帳戶裁處告誡系統」進行法定查詢上路後,不僅能有效提升證券商執行洗錢防制之效率,還能降低證券市場的不當交易行爲,打擊人頭帳戶亂象,維護市場的公正性與穩定性,增加市場的透明度,促進市場的穩定發展。