洗防辦：公司防範最弱 修法有急迫性

前行政院長陳沖曾表示，臺灣的國家風險報告應要先出爐，確定臺灣是否爲洗錢高風險區，哪些行業有較高洗錢風險，再確定必須強化方向，不是都丟給金管會及金融業，並非所有洗錢都透過金融業及金融商品。

對此，官員說，新一輪評鑑修改遊戲規則，以風險評估作爲評鑑指標，我國國際處境困難，由於我非國際貨幣基金（IMF）及世界銀行會員，取得相關風險評估資訊相對大陸及香港困難許多，之前尋找國際熟悉洗錢防制顧問來臺協助建立國家風險評估報告，但大多吃了閉門羹，由於臺灣長久缺乏風管人才，因此先提出風險評估報告遭遇很大困難。

法務部及行政院洗防辦已着手撰寫國家風險評估報告，明年1月提出。洗防辦官員說，在分析我國是否爲高風險洗錢國家地區，威脅部分以4等級區分，第1級涉及洗錢且金額最大犯罪項目包括毒品、詐欺、貪污、內線交易、稅務犯罪、地下通匯等，這些我國在執法上必須調整。

至於弱點四等級中，最嚴重的第一級犯罪途徑包括國內本國金銀機構、境外金融業務（例如OBU、OSU、OIU等）及公司。

官員說，我國對應國際因應反洗錢最弱的一環就是公司，目前針對透過公司洗錢犯罪，尚未有任何具體行動防範，因此修改公司法顯得迫切。目前正針對威脅及弱點對比國際規範落差，盤點法規或執行不足之處。

官員表示，金管會已針對本國銀行，及境外金融業務帳戶，要求全面強化洗錢防制措施，包括要求認識客戶（KYC），重新嚴審國際金融業務分行（OBU）帳戶客戶，金融機構全面動起來反洗錢。國內目前有62家OBU，法人與自然人合計約15萬戶。