往來3千萬元以上 兆豐銀 專業投資戶逾2,600人
去年12月金管會發放高端財管業務新執照，兆豐銀爲公股銀行唯一雀屏中選的銀行，據兆豐銀內部統計，除了債券、結構型商品在2020年的新上架商品數較2019年倍增，往來資產在3千萬元以上的專業投資人更倍數成長，2020年底已超過2,600人，是兆豐銀內部評估承作私人銀行業務最重要的利基。
能做億元大戶做不到的事
兆豐銀高層指出，高端理財業務不少是要有專業投資人資格者才能承作，因此比起所謂的「億元大戶」，符合專業投資人資格的財管客戶，兆豐銀認爲在承作高端理財時反而更爲重要。至於億元級大戶，目前兆豐銀已有超過千名財管客戶與兆豐銀往來資產超過億元。
根據兆豐銀財管部門最新統計，去年在各類型投資商品中，以債券相關的AUM（資產管理規模）成長最多，增幅已超過50％，因此相關手續費收入也有雙倍的成長；兆豐銀主管也指出，去年開放的自行基金質借，亦讓專業投資人增加更多股債投資空間，債券投資的AUM成長，亦與此密切相關。
此外，由於目前股價已到高檔，因此，有很多兼具「避險」性質、連結股票的「選擇權」商品也相當受到投資人歡迎，讓投資人逢低有機會可以換回股權，例如若股價回檔20％，即可換爲股票，否則就先以債券形式來按月領取配息。
倘若跟保費收入相較，債券投資的AUM成長更可觀。其中，在2020年的債券投資新增銷量，是保險新增保費收入的七、八倍之多，差距懸殊由此可見。
兆豐銀高層指出，兆豐銀近一年多來上架的長天期商品愈來愈多，而且2020年上架的保險商品期繳保費最長10年，今年最長期限將放大到20年期繳，由於現在保險商品走的是保障型終身壽險加上還本型的健康醫療險路線，因此過去以躉繳爲主的保費，未來全部都改成分期繳，保費收入自然會減少。