投信教戰 打造月月配黃金組合

永豐投信表示，ETF持有一籃子股票，投資風險相對分散，適合作爲新手入門。圖／本報資料照片

00907、00930佔投資組合不同比重試算

近年投資息收型ETF幾乎成爲全民運動，永豐投信表示，ETF持有一籃子股票，投資風險相對分散，適合作爲新手入門，但若將資金重押在單一產業主題ETF，萬一市場震盪，投資壓力仍不小，建議善用ETF投資門檻相對低的特性，適度分散在不同選股邏輯的ETF工具，可達到長期收息目的，且透過產業互補，還能增加捕捉市場趨勢的機會。

永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF近來大行其道，主要因爲配息可運用在日常開銷、再投資，也有被動獲利了結的意味，相對能幫助一般大衆處理不知何時獲利了結、無法持股久抱，或者是投資被套牢、進退兩難等困擾。

但景氣與市場變化莫測，單一檔ETF難以全面掌握各種趨勢機會。張怡琳認爲，小資族想達到更佳投資效益，應多利用ETF投資低門檻的優點，同時分散投資在多檔不同投資主題、風格，一來能降低單一績效對整體資產影響，二來透過不同產業互補，不怕錯失隨時竄出的市場新主流。

以永豐投信旗下00907永豐優息存股、00930永豐ESG低碳高息爲例，00907鎖定營運相對穩健的金融、傳產族羣，00930有8成以上是成長性佳、兼具低碳趨勢的電子股，投資重心明顯有區隔。且兩檔ETF皆雙月配息，但除息月份交錯，正好能搭配組合成「月月配」，滿足長期現金流需求，也兼顧整體資產長遠成長潛力。

以兩檔ETF追蹤指數歷史資料回測結果分析，00907追蹤指數爲主、00930追蹤指數爲輔的投資組合，展現較低波動性，隨00930追蹤指數比重提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但是年化報酬率、夏普值也相對提高。

張怡琳建議，投資人應依自身風險承受能力，彈性調配00907和00930的投資佔比，假使重視高成長，相對適合以00930爲主、00907爲輔；反之若偏好穩健性，00907投資比重應適度提高，以00930作爲輔助部位。