臺股主動基金 20年來平均報酬率765%
進一步檢視20年累積報酬率前10名的主動式基金,有4檔爲統一投信旗下基金,包括:統一奔騰、統一黑馬、統一大滿貫、統一經建基金,報酬率分別爲2,139.65%、1,716.99%、1,458.18%、1,444.87%,爲上榜基金最多的投信;野村投信有3檔,安聯投信也有兩檔上榜。
另外,統一投信還有統一全天候基金20年來爲投資人也賺了超過1,000%的超額報酬,且統一全天候基金成立至今年剛好滿30年,是基金界的優質長青樹,爲成立以來報酬率第一也是唯一突破3,000%的臺股基金,顯示就算曆經多空淬鍊,統一全天候基金還是能熬過低谷,繳出穩健的亮麗績效。
在挑選長線投資的基金時,除了長期績效以外,身爲常勝軍的統一投信建議可用以下兩點作爲參考標準:
一、基金淨值
具備高淨值特色的基金,不僅成立時間要夠久,且要在經歷過金融市場多空變化後,仍保持優異的表現,才能讓基金的淨值長期以來仍穩步上升。
目前臺股基金淨值前三名清一色由統一投信橫掃,包括:統一全天候基金、統一奔騰基金及統一黑馬基金,其中,一直以來穩坐基金淨值王的統一全天候基金,截至7月31日,淨值高達304.54元,是目前所有臺股基金中第一也是唯一一檔淨值超過300元者;統一奔騰、統一黑馬基金則分別爲245.69、214.95元。
二、投研團隊
主動式基金績效打的是實力戰,背後需要大量的資源投入,只有長期以來堅持不懈地培養投研人才和基金經理人的基金公司,才能保持旗下主動式基金長期穩定的表現。
基金公司的團隊戰力及對投研的重視,則可以透過歷年基金獎團體獎的獲獎紀錄觀察。統一投信歷年國內外獲獎累計已達127座,包括23座團隊獎和104座個別基金獎,得獎類別橫跨臺股、大中華股票、資訊科技、亞洲新興市場等,顯示團隊在多領域皆有優異表現。
理財專家表示,近年來ETF存股雖然蔚爲風潮,但ETF換股時間固定,行情瞬息萬變,策略上可能有無法及時因應之虞,因此除了投資ETF,臺股主動式基金也是不可或缺的配置;且以定期定額入手,不用考慮高點或低點進場問題,只要長線維持每月定期扣款的紀律,長抱優質的基金,再輔以日日扣、下跌加碼扣等工具,有機會爲長期累積財富的效益加碼。