深圳科技型企業貸款餘額破萬億

南方財經全媒體記者 曹媛 深圳報道

今日，記者從中國人民銀行深圳市分行了解到，截至2024年9月末，深圳科技型企業貸款餘額突破1萬億元。2024年前9個月，企業發行科創公司債券、票據規模同比增長48.7%。

據中國人民銀行深圳市分行（簡稱“深圳人行”）介紹，近年來，深圳人行牽頭建立並充分發揮科技金融常態化工作機制作用，聚焦深圳產業特點和區位優勢，通過“徵信+信貸”“本幣+外幣”“境內+境外”“債權+股權”打造科技金融服務特色品牌。

“騰飛貸”累計放貸17億元

長期以來，高成長期科技型企業由“從0到1”的起始階段步入“從1到100”的高成長階段後，對規模更大、期限更長的資金需求迫切。

記者瞭解到，深圳銀行首創“騰飛貸”業務模式，爲高成長期科技型企業提供更高金額、更長期限的信貸支持。

“騰飛貸”1.0版本鼓勵銀行先讓利於企業，再適當分享發展成果，將貸款利率與企業經營成果掛鉤。“騰飛貸”2.0版本賦予放貸銀行未來金融服務優先權，推動銀行着眼於更長期限內的風險和收益平衡，提高企業當期可貸金額。“騰飛貸”3.0版本爲放貸銀行提供分享企業超額股權增值收益的機會，實現信貸環節的“提額”和股貸閉環聯動。

截至2024年10月末，深圳轄內22家銀行與58家企業簽約“騰飛貸”，累計放貸17億元。

深圳市某芯片科技企業是一家專注於創新型芯片研發的省級專精特新企業，“我們作爲科技型中小企業，在銀行的貸款額度小、期限也短。近兩年下游客戶芯片需求旺盛、物料採購投入增大，原有的短期流動性貸款有些跟不上生產經營需求。浦發銀行深圳分行在瞭解到我們的融資需求後，採用‘騰飛貸’2.0版本將我們的貸款期限放寬到2年、額度提升至2000萬元，提升了我們企業用款的靈活性、貸款利率也有所降低。我們與浦發銀行簽訂了未來4年內優先合作貸款業務的協議，希望浦發銀行能繼續關注我們的成長和需求。”該企業負責人說道。

“科技初創通”助企獲貸3.1億

聚焦初創期科技型企業融資“從無到有”的難題，深圳地方徵信平臺推出“科技初創通”。

據介紹，通過挖掘社保、稅務、知識產權等數據中隱藏的科技信息，利用機器學習技術構造潛力科技企業評估模型，有效識別科技、工信等產業部門名單外的潛力科創企業和“未來之星”，幫助銀行“讀懂科技”，貸早、貸小。

截至2024年10月末，“科技初創通”助力50家科技初創企業獲貸3.1億元。

如，深圳某小型科創企業，員工規模僅10人，近期通過“科技初創通”線上獲得89萬元授信。授信銀行工作人員表示：“雖然該企業粗看只有10個人，但其中3個都是來自於專精特新企業的創始員工並且非常穩定，‘科技初創通’通過機器學習算法識別企業的人才競爭力評分全市排名前15%，大大增強了銀行的授信信心。”

河套“科匯通”試點擴至全國16地

河套深港科技合作區是粵港澳大灣區唯一以科技創新爲主題的國家重大戰略平臺。爲便利科研機構跨境調撥資金，促進創新要素跨境流動，河套首創“科匯通”試點。2024年10月，國家外匯管理局發文將“科匯通”試點由河套擴展至深圳全市，在北京、上海、天津等16個地區推廣。

記者瞭解到，深圳市福田區河套深港科技創新轉化醫學研究院是起步於香港的科研機構，從國外引入開辦資金，面臨資金入境無法可依等障礙。2023年12月，該研究院通過“科匯通”匯入首筆境外資金，用於研究院裝修、採購設備和人員支出等。

該科研機構負責人表示，“河套科匯通政策的發佈和落地，能讓科研機構在銀行一站式辦理各項外匯業務，與工商企業享受同等便利，有效解決了境外開辦資本無法入境並且便利參與境內科研的問題，爲境內外科研機構密切合作邁出一大步。”

此外，還在河套推動高水平貿易投資跨境人民幣結算便利化試點擴圍，一年來已有28家企業及科研機構納入試點，累計辦理試點業務176筆，合計金額9.32億元。

深圳聚焦重點產業鏈推出“政策包”

深圳還聚焦綠色、先進製造業等重點產業鏈融資需求，率先出臺支持新能源汽車產業鏈“12條”等“政策包”。

記者瞭解到，金融機構“一點對全國”提升跨地區供應鏈金融服務效率，支持產業鏈穩鏈延鏈。如，興業銀行深圳分行採取“集團授信+行內銀團+異地分行盡調+集團協商”的方式，開展供應鏈融資業務，實現“全國業務一地辦”。

此外，金融機構“一點對全球”更好服務企業“出海”需求。通過海外經銷商融資、跨境直貸、境外項目付款保函等方式，服務企業“產品出海”和“產能出海”。如，中國銀行深圳市分行發揮其境外分行網點佈局較多的優勢，聯動里斯本分行爲某出口企業在葡萄牙的合作經銷商提供6300萬美元專項授信，支持企業海外銷售。

此外，深圳還在支持打造“深圳創投日”等特色品牌，促進創投風投行業與科技創新項目高頻高效對接。據介紹，目前已累計實現規模超1840億元的重大基金簽約落地。