仁東控股旗下支付平臺合利寶再度違規，遭央行行政處罰50萬元

4月19日，中國人民銀行官網顯示，寧夏回族自治區分行發佈了一則行政處罰信息，廣州合利寶支付科技有限公司寧夏分公司（下稱"合利寶"）因違規被罰。

據人行處罰信息顯示，廣州合利寶寧夏分公司因違反收單交易資金結算管理規定處罰款50萬元。

合利寶成立於2013年7月19日，總部位於廣州。合利金融旗下子公司，於2017年被仁東控股收購，並於2019年獲支付牌照續展。合利寶經營範圍包括互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單，展業範圍爲全國。

值得注意的是，合利寶母公司仁東控股在今年1月底發佈了2023年業績預告，該預報顯示，2023年歸屬於上市公司股東的淨利潤虧損預計在18000萬元至27000萬元之間，扣除非經常性損益後的淨利潤虧損預計在1.5億元至2.2億元之間。基本每股收益虧損預計在0.32元/股至0.48元/股之間。

關於業績變動原因，仁東控股表示，報告期內公司歸屬於上市公司股東的淨利潤同比虧損增加，主要原因爲公司貸款逾期利息及違約金計提導致財務費用增加；另公司第三方支付業務在收單業務中存在部分標準類商戶交易使用優惠類商戶交易費率上送清算網絡的情形，公司將所涉資金計入營業外支出。據仁東控股2023年中期報顯示，需要退還的金額爲2400萬交易手續費。

近年來，仁東控股因操縱股價案遭立案調查，股價總體走低、業績虧損資金緊張，又因逾期了數億銀行貸款，霍東及其配偶趙佳(仁東控股董事)被列爲失信被執行人。

仁東控股在2017年收購合利寶支付，1.57億收購款長期陷入仲裁糾紛，還款計劃在2020年6月落定，有三期近9641萬元的付款需在2021年完成。

合利寶近年涉及7起"套路貸"、"網貸"詐騙刑事案件。藍鯨財經此前曾披露， "合利寶""匯潮""極支付"等與犯罪者展開"密切"合作，開放權限讓犯罪者獲取更多用戶信息。

據犯罪者供述，在與合利寶等公司合作時，某犯罪者負責和第三方支付公司進行對接。其權限是可以登陸後臺，知道客戶的基本信息（身份證，聯繫方式，家庭地址，工作單位，電話通訊錄，電話通信記錄）以及貸款和還款情況。在註冊、認證時獲取貸款人通話記錄、通訊錄等個人信息，有些貸款人知曉，有些不知曉，知曉也只能同意，否則不能下一步操作。每筆貸款都需扣除30%-40%的"服務費"。

另一起由馮某帶頭的"套路貸"惡勢力犯罪集團在利用"租來用"、"時秒貸"等APP網絡平臺經營"套路貸"的活動中，也是通過通過合利寶支付科技等爲第三方支付綁定的賬戶進行收、放貸。在五個月的時間內，該犯罪集團共計詐騙既遂人民幣1445萬元。