綦江民生村鎮銀行堵截異常開戶 築牢安全防線

一直以來，綦江民生村鎮銀行積極履行反電信網絡詐騙管理要求，在日常經營中認真識別客戶信息、研判可疑特徵，近日成功堵截一起異常開卡事件，切實築牢消保安全防線。

當天上午，田女士在一男子陪同下來到綦江民生村鎮銀行一網點櫃面辦理開卡業務，櫃麪人員按正常流程詢問開卡用途，對方稱自己在鄉鎮經營一家店鋪，需辦理二維碼收款，工作人員詢問其是否瞭解現行二維碼收費標準，對方表示不知，當告知其二維碼收款收費標準後又以收費太高爲由不辦理二維碼，需要辦理工資卡。

因其開卡用途不明，且前後說法不一致，不禁引起櫃麪人員警覺，本着審慎原則，工作人員立即向支行會計經理進行彙報。支行會計經理以與客戶聊天形式進一步識別客戶身份，瞭解具體情況，在交談的過程中對方稱店鋪生意不好，不想開店了，經朋友介紹至重慶某公司去上班，要求新辦理一張工資卡，任一銀行均可，只要能發放工資，無其他要求。

同時，櫃麪人員也告知客戶需掃描“兩卡治理”二維碼後再進行開卡，客戶稱在填單臺已完成掃碼，櫃麪人員覈驗掃描結果時發現其雖掃描了二維碼但並未提交，隨後櫃麪人員指導客戶再次重新掃碼，並覈驗確認掃碼提交成功。

鑑於客戶開卡用途不明確、前後說法不一致且存在刻意規避掃描反詐中心“兩卡治理”二維碼等可疑行爲，隨即告知客戶開卡成功後賬戶會進行非櫃面出金限額控制，提醒客戶銀行卡要本人保管和使用，要依法依規使用銀行卡，不得出租、出借和出售銀行卡相關用卡規定後隨即轉身與陪同人員一起離開。

無獨有偶，幾日前該網點也曾收到一條“兩卡治理”二維碼掃描風險預警短信，預警原因爲頻繁開卡，在網點申請開卡並未成功。

近年來，綦江民生村鎮銀行高度重視打擊治理防範電信網絡新型違法犯罪工作，在爲客戶提供優質、高效金融服務的同時，認真核實客戶身份信息，充分發揮櫃面“第一道防線”作用，做好盡職調查工作，加強信息覈實與風險識別。同時爲避免客戶產生不好的辦卡體驗，充分運用掃碼覈驗、聯網覈查等多種手段，掌握必備的識別開戶風險的技能，積極在業務風險防範與金融服務便利性之間取得動態平衡，面對可疑人員避免“一刀切”式拒絕辦卡。

後續，該行還將持續強化運營風險識別及防範工作，提高識別風險敏銳性，嚴格審覈辦卡用途及相關資料，力爭降低個人賬戶涉案風險，將利用個人賬戶實施詐騙等違法犯罪事件扼殺在搖籃中，當好守護羣衆資金安全的金融“守門員”，以實際行動維護金融秩序的安全穩定。(民生銀行重慶分行 供稿)