近三年貸款年均增長超10% 北京金融發力支持“五篇大文章”

7月31日，人民銀行北京市分行、國家外匯管理局北京市分局舉行2024年第三季度新聞發佈會。人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處處長餘劍表示，近三年，北京地區人民幣貸款年均增長超10%，爲經濟社會平穩運行和做好五篇大文章營造良好的貨幣金融環境。

餘劍表示，人民銀行北京市分行“因地制宜”打造地方貨幣政策工具運用體系，上半年，北京市分行向五篇大文章領域發放政策性資金643億元，佔地區央行政策性資金總額的四分之三，撬動相關領域貸款增速持續高於一般貸款。

此外，人民銀行北京市分行調查統計處處長周丹指出，上半年北京地區信貸總量平穩增長，結構持續優化，金融對重點領域和薄弱環節的服務質效不斷提升，實體經濟融資成本穩中有降，爲首都經濟持續恢復向好和高質量發展提供了有力支持。

上半年信貸總量穩定增長 信貸結構延續優化態勢

周丹介紹，今年上半年，北京地區信貸總量穩定增長。上半年，轄內金融機構在保持信貸總量穩定增長的同時，更加註重盤活存量貸款，提高資金使用效率，爲經濟高質量發展注入新動力，對實體經濟的支持更實、效率更高。6月末，人民幣各項貸款餘額同比增長7.9%，上半年月均增速11.6%，新增人民幣貸款3927.1億元。

“信貸結構方面則延續了優化態勢。”周丹表示，今年以來，人民銀行北京市分行充分發揮貨幣信貸政策導向作用，引導金融機構強化對重大戰略、重點領域、薄弱環節的優質金融服務，支持加快發展新質生產力。

人民銀行北京市分行數據顯示，6月末，製造業中長期貸款餘額同比增長18.3%，其中高技術製造業中長期貸款餘額同比增長25.6%；綠色貸款同比增長17.6%；普惠小微貸款餘額同比增長17.0%，這些領域貸款增速均高於同期各項貸款增速。普惠小微有貸戶數爲121.3萬戶，比3月末多6.1萬戶。

值得注意的是，實體經濟融資成本穩中有降。周丹表示，今年以來，北京市金融機構新發放企業貸款加權平均利率持續保持在較低水平。

數據顯示，6月，北京地區金融機構一般貸款加權平均利率爲3.63%，同比下降10個基點，比上月下降38個基點，其中，新發放普惠小微貸款加權平均利率爲3.83%，同比下降13個基點，比上月下降18個基點。

周丹還表示，下一階段，人民銀行北京市分行將着力做好“五篇大文章”，引導轄內金融機構持續優化信貸結構，不斷增強對重點領域和薄弱環節的支持力度，更加註重提升金融支持實體經濟質效。

發力五篇大文章 科技、普惠等領域成重點

今年以來，北京地區在信貸結構上更加將資源傾向於“五篇大文章”的相關領域，並構建起一套北京發展“樣本”。

餘劍介紹，北京地區正在構建科技金融“四樑八柱”。北京已建立健全多維度科技金融政策體系，聚焦發展新質生產力，完善科創金融政策框架。“京創融”“京創通”“京制通”等再貸款再貼現工具累計投放超1100億元，支持科技創新、高端製造領域；積極推動科技創新和技術改造再貸款在京落地。

北京還打造專業化、特色化科技金融組織體系，培育70家中關村科技金融專營組織機構。創新多元化科技金融產品體系，引導銀行推出100多款科技信貸特色產品。

根據人民銀行北京市分行的數據，目前全市科技型企業貸款餘額超萬億元，近五年增速均顯著高於各項貸款平均增速,“專精特新”中小企業的信貸覆蓋面已接近60%。上半年，北京共有41家高新技術企業發債融資1590億元，同比增長40.2%，發行科創票據302億元。

在綠色金融方面，北京市綠色信貸、綠色債券等綠色融資保持較快增長。今年以來，通過碳減排支持工具專項再貸款支持32個碳減排項目，發放碳減排貸款金額15.2億元，帶動年碳減排量超30萬噸。

數據顯示，截至6月末，全市綠色信貸餘額超2萬億元、同比增長17.6%，其中，綠色建築貸款餘額超3000億元，同比增長40.5%；今年上半年發行綠色債券499億元。

“北京地區還持續提升普惠金融服務水平。”餘劍表示，深化民營小微、文化旅遊、鄉村振興、民生領域金融服務，強化金融與首貸貼息、擔保補助、風險補償資金等優惠政策的有機結合，完善“敢貸、願貸、能貸、會貸”長效機制建設。6月末，北京地區普惠小微貸款餘額同比增長17%，普惠小微貸款加權平均利率3.83%，處於歷史低位。創業擔保貸款保持較快增長，餘額同比增速超70%。

此外，北京還探索超大城市養老金融服務體系。近期，進一步梳理北京地區養老機構名單，發揮好普惠養老專項再貸款等政策工具作用，助力提高普惠養老服務供給效能。同時，持續推進銀行網點和線上服務親老適老化改造，針對老年人等羣體支付習慣提升支付便利化水平，北京地區銀行網點現金服務適老化改造完成率達99%。

在推動建設首都數字金融生態圈方面，餘劍表示，深入推進轄內銀行機構數字化轉型，引導銀行積極參與金融科技創新監管工具測試，加強數字技術在科技金融、普惠金融、綠色金融、養老金融的賦能運用，促進實體經濟和數字經濟深度融合。全面推進數字人民幣全場景試點應用，已落地線上線下場景近68.6萬個，今年實現數字人民幣稅費繳納場景全覆蓋，部分地區以數字人民幣形式爲企事業單位員工發放工資。

六項政策舉措提升跨境貿易便利化水平

人民銀行北京市分行經常項目管理處處長賀傑在會上表示，爲進一步提升跨境貿易便利化水平，持續深化貨物貿易外匯管理改革，國家外匯管理局於4月發佈了《關於進一步優化貿易外匯業務管理的通知》，推出六項政策舉措便利經營主體跨境貿易業務辦理，自今年6月1日起正式實施。

據瞭解，這六項舉措包括優化“貿易外匯收支企業名錄”登記管理，改由銀行採集企業名錄信息；簡化海關特殊監管區域企業貿易收支手續，銀行可按照展業原則審覈交易的真實性、合理性及收付匯與進出口主體不一致的相關材料後辦理；放寬貨物貿易特殊退匯免於登記業務權限，A類企業單筆等值20萬美元以下（含）的特殊退匯業務可直接在銀行辦理；優化B、C類企業貿易外匯業務管理，合規情況已改善的B、C類企業經外匯局登記後可在銀行辦理90天以上(不含)的延期收付匯業務；明確貨物貿易外匯登記業務辦理材料；修訂貨物貿易外匯管理有關文書。

“政策實施以來至7月30日，轄內銀行累計爲企業辦理名錄業務953筆、超期限特殊退匯業務19筆。”賀傑表示，名錄登記改革有效簡化業務流程和資料，切實提升了企業金融服務獲得感；海關特殊監管區域企業貿易收支手續的簡化，貨物貿易特殊退匯免於登記業務權限的放寬，便利了企業跨境外匯收支業務辦理，提高了資金使用效率；B、C類企業貿易外匯業務管理的調整，將更好地保障企業真實合規的貿易外匯收支業務辦理。

新京報貝殼財經記者 姜樊

編輯 陳莉

校對 楊許麗