叫價35萬元 移工賣帳戶趨勢增

銀行業者表示，觀察2、3年前的警示戶，在開戶1個月內就變成警示戶的比率很高，因此近年各銀行加強KYC（瞭解你的客戶）、對開戶進行嚴加管控後就比較少，現在的警示戶約7成以上，是開戶1年以上的舊帳戶，且很多是所謂的「久未往來戶」。

市場上有三類型的帳戶價碼最高，一是久未往來戶，二是賣據點較多的大型銀行帳戶，三是已在賣帳戶前到銀行辦好約定轉帳，存摺、印章都已準備好的，要價最貴。銀行業者透露，若是中小型銀行帳戶，一般只能賣約5萬元～10萬元，但大型銀行可賣到30萬元，甚至已設好約定轉帳的可叫價到35萬元以上。

國銀指出，近期移工賣帳戶的情況大增，「最近聽到很多是移工在賣，回國前就順便賣掉，錢就直接帶回家了，也抓不到」。因此銀行內部近期對移工在行內開設的帳戶會特別監測，正常情況下，移工的帳戶多是每個月有固定薪資進帳，如果突然有大筆資金進來，就會趕緊啓動警示。

《洗防法》今年6月已公佈增訂第15條之2「賣簿罪」，但銀行業者認爲，訂得太寬鬆，「只要5年內不要賣超過3個帳戶，是不會被起訴的，所以有人缺錢時賣一、二個帳戶，頂多被警察訓誡一下，這是很不合理的地方」。

根據金管會統計，近年被金融機構列爲警示戶的戶數飆升，至6月底已突破10萬戶，年增2.6萬戶或34％，創下史上新高。