基檢可疑帳戶預警中心打詐 鎖定17高風險帳戶追詐團首腦

基隆地檢署上月成立「可疑帳戶預警中心」與警方、各大金融機構合作，將17個可疑帳戶列爲高風險帳戶，限制提存、轉帳等交易功能，並追查詐團首腦。（基隆地檢署提供／徐佑升基隆傳真）

基隆地檢署上月成立「可疑帳戶預警中心」，主任檢察官黃冠傑說明中心運作方式。（基隆地檢署提供／徐佑升基隆傳真）

爲落實行政院「新世代打擊詐欺犯罪策略行動綱領1.5版」目標，基隆地檢署上月成立「可疑帳戶預警中心」與警方、各大金融機構合作，追查將17個可疑帳戶列爲高風險帳戶，限制提存、轉帳等交易功能，提前截斷並防堵不法金流轉出，避免被害人款項詐團洗到海外難以追回，基檢強調，將持續擴大追查帳戶所有人與操控的詐團首腦。

基隆地檢署檢察長李嘉明爲落實行政院金融防詐減損策略，指派主任檢察官黃冠傑、李韋誠從8月起密集拜會基隆市、新北市金山區、萬里區等地金融機構，並與基隆市警局、新北市金山分局、瑞芳分局等警察單位連線，共同建立預警通報處理及溯源追查機制。

黃冠傑說明，可疑帳戶預警中心上月25日成立以來，全面清查並過濾可疑帳戶後，鎖定17個帳戶，其中有車手持有帳戶、被害人到臨櫃匯款尚未匯出的帳戶、未報案被害人慾匯款的帳戶與逃逸移工的帳戶等，檢警將持續追查該高風險帳戶來源，追查背後首腦與犯罪集團。

黃冠傑指出，金融機構或警方只要發現帳戶疑似涉詐或已遭詐騙集團掌控，就算尚未有被害人出面報案，只要填具通報表到可疑帳戶預警中心，說明通報原因及概述案情，並檢送相關的事證，經檢察官審覈後可認定爲高風險的可疑帳戶，即會視情形通知銀行將該帳戶列爲警示帳戶、或限制提存、轉帳等交易功能」，有效發揮阻斷人頭帳戶、查扣犯罪所得的預警功能。

基檢表示，只要接獲金融機構及司法警察機關通報，預警中心將迅速針對各該高風險可疑帳戶，函請金融機構實施警示或限制交易功能之管控措施，再於攔阻圈存帳戶內不法所得後，發交司法警察機關溯源追查，該署亦將持續強化各項查緝及預防作爲，建構良好完善之檢、警、金合作機制，遏止不法犯罪，以維國人財產安全。