國泰世華 強化防詐守護網

國泰世華銀行總經理李偉正召集成立跨部門反詐騙專案小組、開設全臺識詐阻詐研習班等，以行動守護民衆財富安全。圖／國泰世華銀行提供

近年金融詐騙案件層出不窮，國泰世華銀行守護民衆資產不遺餘力，截至今年6月已成功攔詐近新臺幣4.5億元，總金額登業界之冠，相較去年同期增加逾2倍，近三年阻詐總金額更累計近新臺幣12億元，有效扮演守護民衆財產安全的第一道防線。

爲強化防堵機制，國泰世華積極落實多項創新防詐作爲，例如：由總經理召集成立跨部門反詐騙專案小組、開設全臺識詐阻詐研習班、導入數據科技模組偵測異常人頭帳戶等防制舉措；同時攜手警政署刑事局、法務部調查局等公部門，加強防詐宣導與資安聯防的合作效能，以行動守護民衆財富安全。

國泰世華銀行資深副總吳建興表示，國泰世華作爲擁有逾1,100萬客戶的最大民營銀行之一，面對防駭阻詐議題責無旁貸，包含金流、資安、服務、新型犯罪樣態監測等面向，都已納入國泰世華的防詐守護網構面。爲擴增詐欺防制範疇，國泰世華日前於總經理召集之下，成立跨部門反詐騙專案小組，定期檢視打詐成效並呈報「防制洗錢與打擊資恐委員會」；7月起更籌辦「識詐阻詐研習班」，串聯培訓全臺165家分行行員面對臨櫃異常情境的專業知能，像是受理開戶業務時強化認識客戶（KYC）與臨櫃交易及申辦自動化功能之關懷提問技巧，促使8月攔阻失敗案件顯著下降50％。

吳建興進一步指出，爲遏止日益猖獗的金融詐騙，國泰世華運用數據模型偵測系統建立異常交易時序模組，幫助判斷交易合理性，一旦偵測出異常人頭帳戶，便將執行權限控管與預警。自實施以來，針對「疑似非本人使用」帳戶的控管準確率達9成。