防洗錢！保險局擬要求清查境外保戶身分
▲金管會已要求OBU、OSU都需於年底前完成境外客戶身分認證，OIU將於近期公告。（圖／記者戴瑞瑤攝）
新的洗錢防制法將於6月28日上路，金管會要求國內所有銀行、證券業的海外機構，也就是OBU(國際金融業務分行)、OSU(國際證券業務分公司)，都需於年底前對所有境外客戶做身分驗證。而保險局也正研擬，同樣要求所有OIU(國際保險業務分公司)對境外保戶做身分驗證。
繼5月初銀行局要求所有銀行OBU，需在半年內清查目前已有的15萬海外客戶，若身分不明，銀行可以考量其風險程度關戶。昨日(6日)證期局也預告，要求各家券商OSU也需做到清查既有海外客戶身分，要求客戶提出相關證明文件，但客戶也可以透過海外機構(海外子公司、分公司或具轉投資關係的金融機構)或專業人士(律師或會計師)協助OSU辦理境外客戶身分認證。
據證期局統計，目前有17家券商設立OSU，開戶數共1200戶(含法人戶頭)，其中以凱基證券最多，約有500名OSU客戶，其次是富邦證券約200名客戶，第三爲羣益證券。統計今年1至4月，OSU獲利已達3300萬美元，而2016年一整年OSU獲利是5100萬美元，預估今年獲利會與去年持平或增加；今年第一季獲利前3名分別是統一證券、永豐證券、羣益證券。
不只銀行與證券業，金管會保險局副局長張玉𪸩表示，目前保險局正在研擬，同樣要求所有保險公司的OIU，於一定期限內清查所有海外保戶的身分，確實做到保戶的身分認證程序，預告將會在近期公佈相關資訊。據保發中心的統計資料，截至3月底止，共有19家OIU。