調查報告：2024中國新富人羣投資參與水平有所提升，退休養老等財務需求日益複雜

10月23日，上海交通大學上海高級金融學院與嘉信理財（Charles Schwab）聯合發佈《中國新富人羣財富健康指數》。數據顯示，2024年，中國新富人羣的財富健康指數存在波動，但投資參與水平有一定提升，受訪者對各類金融服務的使用更趨於多元、對投顧服務的認知和態度也持續改善。今年，新富人羣存在三大行爲特徵：對家庭債務問題的關注度顯著上升、短期投資和擇時行爲較爲普遍、養老意識提升但實際行動不足。

新富人羣是指年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產在700萬元以下的人羣。嘉信理財（上海）總經理Thomas Pixley表示：“金融服務機構應當從投資者的人生目標和家庭需求出發，在從資產到負債端的方方面面爲新富人羣提供針對性的建議，引導他們通過專注實現長期目標來平穩度過不可避免的市場波動，把握財富人生的主動權。”（澎湃新聞記者 戚夜雲）